12/03/2020 10:28

《保險睿見-謝佩蘭》安坐家中,輕鬆規劃保障兼扣稅

  《保險睿見》2019╱20的課稅年度將於三月底結束,也意味著稅季快到了。當大家正
忙著為這個年度的稅務做最後安排,或許亦是時候提提大家,距3月31日課稅年度結束尚餘少
許日子,大家緊記爭取時間,把握政府推出的稅務優惠,不要白白浪費扣稅額。有保險公司正於
此時推出一系列扣稅產品優惠,包括延期年金及自願醫保計劃,幫助市民把握最後的扣稅良機。
  過去我曾向大家詳細介紹過延期年金及自願醫保計劃。現在,讓我們簡單扼要地重溫一下這
些計劃的特色。延期年金計劃主要幫助市民及早為退休生活累積財富。該公司的延期年金產品年
滿18歲便可以購買,鼓勵年輕人未雨綢繆,及早為退休生活作好準備。該產品提供低至5年的
保費繳付期,最低年繳保費不超過5000美元,讓不同年齡層的客戶有更靈活的預算。此外,
計劃提供10年年金期,客戶可自由選擇開始收取年金款項年齡。考慮到通脹的因素,計劃讓客
人可選擇以固定或遞增模式,領取保證每月年金款項。保單持有人亦可預先安排受益人領取身故
賠償的模式,作出靈活安排。
  自願醫保計劃則旨在讓市民得到合適的醫療保障,市面上有「標準計劃」和「靈活計劃」,
供不同需要人士選擇。「標準計劃」按自願醫保最低要求提供標準化的基本保障,當中包括保證
續保至100歲、不設終身保障限額及設有21日冷靜期,價格相對實惠。「靈活計劃」則提供
多項額外多元化的保障,保障覆蓋更全面,市面亦有產品設有不同選項,例如普通房、半私家房
及標準私家房計劃,配合客戶的預算及需要。而該公司的「靈活計劃」更設自願醫保高端產品,
讓客戶享受更超卓的醫保選擇。
  為全力支持保險業監管局為應對新型冠狀病毒推出的最新措施,該保險公司推出「安在家中
隨時投保」特別安排。客戶可安坐家中,透過數碼渠道、電話、郵寄、視像會議等,購買延期年
金及自願醫保計劃,足不出戶便可輕鬆規劃保障和把握稅務優惠的時機。客戶從即日起至
2020年3月31日成功投保,更可享保費回贈優惠。
  與其把薪水拿去交稅,還不如用來為自己和家人增加退休和醫療保障。所以,記得趁三月底
課稅年度結束前,把握扣稅良機,同時加強醫療和退休保障,為自己和家人籌劃美好未來,活出
「健康長久好生活」。《友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理 謝佩蘭》

備註: 以上提供的基金資訊,皆為香港之認可基金。
資料提供及版權屬於環富通ET Wealth     (客務熱線︰2880 8678)
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