《環富通基金頻道２０日專訊》領航近期發布「全球財務顧問趨勢」調查報告，其中本港受
訪的１３２位財務顧問認為，香港財務顧問採用費用制收費模式僅是時間問題。
＊本港７５％的財務顧問認為收費模式正趨向於費用制（ｆｅｅ－ｂａｓｅｄ）＊
領航投資亞洲零售及中介業務董事總經理陸穎詩女士表示，證監會提出改善有關提供財務意
見及收費模式的準則，包括禁止「獨立」中介人收取費用及佣金。儘管該建議未有全面禁止財務
顧問收取佣金，此項在其他地區被廣泛採納的準則有助於投資者作出更明智的投資決定。
本港７５％的財務顧問認為行業收費模式正趨向於費用制，惟僅５％受訪者表示其業務已全
面採用費用制收費模式。
儘管香港的財務顧問認為費用制收費模式的優勢在於財務顧問能更好地幫助客戶，而不只是
簡單地銷售產品，但他們為了推動收入增長仍然傾向採用佣金制收費模式
（ｃｏｍｍｉｓｓｉｏｎ－ｂａｓｅｄ）。
與加拿大相比，當地受訪的財務顧問（其費用制與佣金制收費模式的組成與香港受訪者最為
相似）中，傾向採用佣金制收費模式的受訪者同樣關注若轉至費用制收費模式，對其盈利能力所
帶來的影響。
有趣的是，加拿大財務顧問所管理的資產規模越大，費用制收費模式就越受他們青睞。
＊監管規例的變更及市場力量是本港財務顧問所面臨的最大挑戰＊
在香港，認為顧問工作愈趨困難的財務顧問較認為工作愈趨簡單的多一倍以上。儘管全球的
財務顧問均感受到工作將變得「困難得多」，但與澳洲、加拿大和英國的同業相比，香港財務顧
問認為其所面對的困難相對較少。
本港財務顧問指出，監管規例的變更、市場波動以及全球經濟影響是他們所面臨的三大挑戰
。雖然監管規例被視為挑戰之一，但其所帶來的正面影響亦得到了認同，例如促進客戶對於整體
行業，尤其是財務顧問的信任。
＊香港投資者被視為精明一族，但缺乏佣金方面的知識＊
相較於其他受訪地區，香港的財務顧問認為客戶缺乏耐性，對財務顧問有更高的期望，以及
較難受財務顧問影響其投資決定。
陸穎詩女士續指，遇到具挑戰性的客戶並不足為奇。有別於其他受訪地區，香港的財務顧問
行業的收費模式以佣金制為主。這樣的收費模式令客戶與顧問之間的互動建基於交易性質，若交
易受到時機不當或市場波動等因素影響，客戶與顧問之間的關係將有可能受損。
值得留意的是，儘管香港客戶在投資方面十分精明，調查卻發現他們對於財務顧問收費模式
的了解程度為全球最低。
＊未來充滿機遇＊
在眾多受訪地區之中，香港的財務顧問對於未來的客戶增長最為樂觀，四分之三以上受訪者
預期客戶人數會有所上升。同時，表示會在２０１７年專注吸引新客戶的香港財務顧問佔比亦高
於其他地區。（ｈｏ）
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