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22/02/2021

【FOCUS】富人錢包吸引 「大笨象」加速歸來

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  「大笨象」歸來?從5個月反彈近七成的股價、或將恢復的至少9美仙派息、多名高層據報將隨「重返亞洲」策略坐鎮香港看,似乎的而且確。

 

  不單是匯控(00005)命中注定難捨亞洲,花旗、瑞信等老牌外資行同躍躍欲試拓展中國市場,齊劍指首次突破500萬戶的富裕/高淨值家庭錢包中的巨大商機。

 

或恢復派息,「三劍客」傳坐鎮香港

 

  周二(23日)放榜在即,連升三周的「大笨象」匯控今早一度再炒高逾2%,相當於較去年9月23日27.5元的世紀低位反彈近七成。鑑於英倫銀行去年底鬆綁派息限制,去年初惹怒一眾「食息族」的匯控,或將恢復2020年派息,預期9至21美仙(中位數13美仙,約1港元)。

 

「大笨象」匯控周二(23日)放榜在即,多名高層據報將隨「重返亞洲」策略坐鎮香港。(資料圖片)

 

  疫情衝擊加捲入政治風波,去年業績難逃見紅的匯控,新一輪策略檢討備受矚目。行政總裁祈耀年據報明將重提前任歐智華的「重返亞洲(Pivotto Asia)」策略,「三劍客」--財富管理及個人銀行業務全球行政總裁Nuno Matos、環球銀行及資本市場聯席主管Greg Guyett、環球商業銀行業務行政總裁Barry O' Byrne將由倫敦調回香港坐鎮。

 

  倘若調動屬實,去年11月剛上任的葡萄牙裔Nuno Matos,可謂肩負重任;就在本月,祈耀年對公司約250名高級管理人員聲稱,匯控擬成為全球最大的財富管理公司之一。

 

富裕戶首破5百萬,花旗瑞信齊逐鹿

 

  何解?皆因全球低息乃至負息環境下,「財富管理」被愈來愈視為銀行潛在的新利潤引擎。不過,儘管匯控有約65%的財富管理和私人銀行業務收入來自亞洲,但相比全球最大財富管理公司瑞銀管理2.6萬億美元資產,其3610億美元資產管理規模,實有巨大增長空間。

 

  時逢胡潤最新財富報告顯示,中國資產逾600萬元人民幣的「富裕家庭」數量首次突破500萬戶;擁有最多「國際超高淨值家庭(資產3000萬美元)」城市的5強中,香港、深圳、廣州佔據3席,匯豐本月初即宣布成立「粵港澳大灣區業務部」,目標不言而喻。

 

  而想撬開這些富裕/高淨值家庭錢包的遠不止「大笨象」,瑞信首席財務官David Mathers近日同稱,正研究可以在中國提出哪些牌照申請,以擴大該行於境內私人銀行業務的權益;而花旗中國個人銀行業務總裁Darren Buckley,更不惜化身「007」造型登上抖音,營銷其Prestige黑卡及「財富管理,由你詮釋」理念。

 

加速倚重亞洲,惟董事會少華人面孔

 

  財富管理蛋糕誘人,但歸來的「大笨象」所面臨挑戰一點都不輕。其一是即使真的恢復派息,坊間測算股息率約2.5厘,跑輸一眾內銀;其二是削減風險加權資產(RWA)壓力巨大,衡量瘦身成效的「中期有形資產回報率(ROTE)」目標困難重重。

 

  再想深一層,匯控進一步倚重亞洲特別是中國市場,最新更傳言擬退出擁有150家分支機構的美國零售銀行業務,昔日「環球金融」抱負淪昨日黃花,惟董事會現有14位董事會成員仍僅兩位華人面孔(史美倫、戴國良),將於9月加入的范貝恩仍是西方面孔,此能否令其在中國如魚得水?耐人尋味。

 

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