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01/07/2020

2020理財通.2007直通車

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  一個多月前,人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局聯合發布了關於金融支持粵港澳大灣區建設。一個多月後的日前(29日),央行網站宣布了,「跨境理財通」正式啟動時間和實施細則,將另行規定。

 

  這個「跨境理財通」如何利港,單看周二(30日)港交所(00388)表現就知,又創新高,因為之後乜通物通的產品將陸續有來。利港金融,利港交所。

 

  按央行網站,6月29日消息:

 

  「跨境理財通」指粵港澳大灣區居民個人跨境投資粵港澳大灣區銀行銷售的理財產品,按照購買主體身份可分為「南向通」和「北向通」。

 

  「南向通」:指粵港澳大灣區內地居民通過在港澳銀行開立投資專戶,購買港澳地區銀行銷售的合資格投資產品。

 

  「北向通」:指港澳地區居民通過在粵港澳大灣區內地銀行(以下簡稱內地銀行)開立投資專戶,購買內地銀行銷售的合資格理財產品。

 

  「跨境理財通」遵循三地個人理財產品管理的相關法律法規,同時尊重國際慣例做法。「北向通」和「南向通」投資者資格條件、投資方式、投資產品範圍、投資者權益保護和糾紛處理等由人民銀行、銀保監會、證監會、外匯局、香港金管局、香港證監會、澳門金管局商議確定。

 

  「北向通」和「南向通」業務資金通過帳戶綁定實現閉環?劃和封閉管理,使用範圍僅限於購買合資格的投資產品。資金匯劃使用人民幣跨境結算,資金兌換在離岸市場完成。對「北向通」和「南向通」跨境資金流動實行總額度和單個投資者額度管理,總額度通過宏觀審慎系數動態調節。

 

 

  香港金管局和澳門金管局29日稱,將盡快推動跨境理財通啟動。

 

  澳門金管局表示,將跟進後續各項相關的準備工作,包括與內地監管機構協商「跨境理財通」的具體執行細節和安排,通過簽訂監管合作備忘錄,建立有效防範風險的監管協調溝通機制,並聯同業界推動該項嶄新業務的盡快落實。

 

匯豐:理財通利香港金融

 

  匯豐亞太區財富管理及個人銀行業務主管欣格雷表示:『「跨境理財通」機制的落實對有意擴大投資範圍、進一步分散投資的粵港澳大灣區投資者來說無疑是好消息,將進一步鞏固香港作為亞洲最大國際資產管理中心的地位。「滬深港通」和「債券通」先後成功推出,證明互聯互通機制有助增加兩地金融市場的整體流動性。「跨境理財通」將成為中國金融市場開放的又一里程碑,為金融服務業帶來更多發展機遇。』

 

  這個「跨境理財通」應是接2007年外匯管理局一位不具名的外管局官員於8月15日所講的「直通車」,該直通車構思是國內資金可來港買港股及投資產品,為免人仔外流、洗錢、走資,當時的構思是「密封式」資金跨境,一如直通車,國內/港開車後,就一直到港/國內,才下車,資金是不可以中途落車。賺了,是本利回歸來源地;蝕了,也是減本回歸。

 

  這架「直通車」當時帶來股市急升,直到同年11月3日,溫家寶在外訪時宣布直通車不來了而收皮。

 

 

  為甚麼「直通車」會使港股升?長久以來,港股(H股)價都是低於A股價的,如有直通車,理論上,國內資金會來港買較低價的港股(H股)。

 

  從30日的AH股價差別看,且舉一例大家就知其利好H股力之所在。第一拖拉機(00038)H股價1.85港元,第一拖拉機A股(滬:601038)價格9.24人仔,你是國內A股投資者,或國內基金經理,會不會考慮,沽第一拖拉機的A股,而買第一拖拉機的H股?

 

 

  由於細節未公布,但AH價差之大,同胞吸引來買H股,是否發達之空想亦快?

 

  如公布的細節真容許這樣沽貴A買平H時,大家可以在ET Net找到有關AH股價差資料(http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/ah.php),如你懶,就買A50、滬深300ETF或其他A股ETF便是。

 

  2003年沙士之後,亞爺放人來港購物,今時新冠肺炎疫情,不宜放人來,放錢囉。市場傳,不少美資,高佬、大摸細摸等近兩周來,都大量請人,相信一個有效回鄉證是個先決條件,或許這就是春江水暖鴨先知,如真有這支北水潛流來港,估計下半年港股會有好支持。

 

(投資涉風險,每投資者承受風險程度不一,務必要獨立思。筆者會因應市況而買賣。)

 

 

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