《環富通基金頻道２日專訊》韋萊韜悅旗下ＭＰＦｅｘｐｒｅｓｓ﹒ｃｏｍ公布最新的《強
積金表現優越者研究報告》，匯豐和恆生勇奪２０１６年表現最佳強積金計劃的榮銜。報告比較
了各個強積金計劃在不同年期投資表現，並按跑贏同業表現的基金比率給予評分。
韋萊韜悅投資諮詢顧問香港區總監曹偉邦表示，市面上很多強積金表現報告一般會根據基金
水平分類，從而選出表現最佳者。但其實一個強積金計劃可能為成員提供多個基金選擇，若能觀
察一個強積金計劃內每個基金的表現，計算個別基金在不同年期跑贏同業的比率，則能更有效地
比較了各個強積金計劃的投資表現。
該報告又顯示，「富達退休集成信託」和「景順強積金策略計劃」的投資表現相當突出，其
下所有的強積金基金在過去五年皆跑贏同業或與市場同步。如果從投資年期的角度作比較，「永
明強積金集成信託計劃」和「景順強積金策略計劃」在研究範圍內的每一個年期內，均有超過一
半的強積金基金跑贏同業表現。
在年期較長期（三年期，截至２０１６年１２月底）的強積金計劃方面，以「中國人壽強積
金集成信託計劃」、「富達退休集成信託」及「永明強積金集成信託計劃」（前稱施羅德）的表
現最佳，均獲得「兩隻豎拇指」的評分。但一年期的中國人壽在２０１６年卻相反地獲得兩隻倒
拇指的評分，是其中一個兩年之間表現由最好跌至最差的基金。
曹偉邦認為，強積金屬於長期投資，計劃成員不應只以去年的數據去評估強積金計劃的表現
，亦應參考其過去三年或更長的時間內的變動。《強積金表現優越者研究報告》正好提供跑贏同
業表現的基金比例，從而協助計劃成員了解各個強積金的表現是否始終如一。
曹氏指，投資者也可從此研究報告看到個別強積金的表現持續改善。例如一些以往表現疲弱
的強積金計劃，近年明顯好轉。匯豐和恆生的表現正正顯示這種改善的步伐。（ｈｌ）
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