積金新聞

11/08/2017 10:00

《積金有道-馮裕祺》認清股票基金迎牛市

  《積金有道》立秋剛過,代表炎熱的夏天即將過去,秋天快將來臨。但這幾天熱力仍然逼人
,酷熱天氣警告頻頻,即使站在室外一會兒,也汗流浹背。而港股近月的表現也同樣火辣,各大
傳媒以「慢牛」形容今次升市,相信很多股民都大有斬獲,而無投資股票的朋友也不用「葡萄」
別人,試試打開最新的強積金權益結算書查閱,很可能你已經從強積金投資中受惠。

*港人鍾情港資產*

  不說不知,雖然強積金市場上現時提供多達五百多隻基金,可涉足全球多個投資市場,如歐
洲、北美、日本等不同地方,翻查過往三年數字,按地域劃分的核准成分基金資產分配中,香港
一直佔約六成的比例,遠遠拋離其他市場;而最近公布的數字亦顯示,單計股票基金類別,投資
於香港市場的成分基金資產比例,更高達67%。因此在這次港股「慢牛」市下,相信有不少成
員因而受惠。
  強積金制度實施近17年,股票基金是其中一類大熱基金,但各位對股票基金認識有幾多?
股票基金主要投資於積金局核准的股票交易所上市的股票,投資目標較為進取,透過投資於股票
增值,賺取較高回報。一般來說,股票基金潛在回報高,風險自然也會較其他類型的基金為高,
大家必需留意。
  股票基金的回報會受多種因素影響,包括上市公司整體狀況、股票市場的波動等。另外,匯
率變化亦是其中一項影響因素,若基金所投資的股票以外幣作為計價貨幣,當該外幣貶值時,基
金價格亦可能隨之下滑。

*股票基金主要分三類*

  股票基金主要會分為三大類別,較常按所投資股票市場或地區來命名,如單一地方股票基金
(例如香港股票基金)、地區性股票基金(例如亞洲基金)及全球性股票基金,現時頗受成員歡
迎的港股基金,正正就是單一地方股票基金。由於股票基金風險程度較高,因此較適合擁有較長
投資期、可以承受較高風險的年輕人,以及其他風險承受能力較高的人士。
  總括而言,作出強積金投資部署時,大家謹記要全盤考慮,若個人的整體投資中,香港股票
已佔絕大部分比重,就不宜再將自己的強積金,「瞓身」投資於港股基金,否則加大潛在風險。
此外,投資不可一概而論,讀者在選擇強積金基金時,必須先考慮自己的風險接承受能力、個人
財務狀況等,細心留意個別基金的投資目標,才作出每個投資決定,在投資市場乘風破浪。
《友邦退休金管理及信託行政總裁 馮裕祺》

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