積金新聞

09/04/2018 14:33

《強積金》積金評級:亞洲除外股票基金3月最差,跌2﹒38%

  《環富通基金頻道9日專訊》積金評級今天發布其三月份的「強積金五項重要發現」,並指
出股票表現不佳以至多元化的投資組合之重要性。根據積金評級(在香港提供強積金和退休事宜
的研究,觀點和意見的獨立機構)的數據,股票市場在三月份錄得兩年以來第二個最差的月度回
報表現,各類股票錄得約-2%的負回報,而混合資產41-60基金(投資組合中41-
60%的資產投資於股票,餘下的資產投資於債券和現金)的中位數則僅錄得-0﹒84%的虧
損,強化了投資者應在任何時候都確保其投資組合多元化的重要性。
  積金評級的其他重要發現亦包括,在2017年表現最佳的四分之一的基金中,只有43%
於三月份繼續錄得最佳的四分之一的年初至今回報表現,這意味著投資回報並非基金經理可完全
控制。
  積金評級二零一八年三月份的強積金表現調查中之五項重要發現:
  股票錄得兩年以來第二個最差的月度回報表現:股票基金(亞洲以外地區)的積金評級指數
於三月份的一個月回報率為-2﹒38%,該指數是三月份表現最差的資產類別。其次是股票基
金(香港及中國)和股票基金(環球),其積金評級指數在三月份均錄得-2﹒26%的一個月
回報率。
  股票基金於三月份的回報差距持續收窄,股票基金的選擇對創造財富而言仍然不太重要:股
票基金(環球)的積金評級指數表現最佳和最差之基金的月度回報差距(按最高四分位數底部和
最低四分位數頂部之間的差距計算)於三月份為0﹒33%(是自有記錄以來第9個最小的月度
差距),以100000港元為投資起點,在十年期間,0﹒33%的月度回報差距將只代表
48707港元的回報差距。除此之外,股票基金(香港及中國)的積金評級指數的月度回報差
距亦由二月份的1﹒07%收窄至三月份的0﹒59%,以100000港元為投資起點,在十
年期間,0﹒59%的月度回報差距將代表101995港元的回報差距。
  市場下跌令多元化的投資組合顯得更為重要性:股票市場錄得約-2%的負回報,而混合資
產41-60基金的中位數則僅錄得-0﹒84%的虧損,強化了投資者應在任何時候都確保其
投資組合多元化的重要性。
  於二月份表現最佳的四分之一的基金中,只有三分之一的基金成為三月份表現最佳的四分之
一的基金,而另外三分之一的基金則在三月份錄得最差的四分之一的基金表現:在二月份於其資
產類別中表現最佳的四分之一的基金中,有32%(145隻中的46隻)於三月份亦錄得最佳
的四分之一的基金表現,而另外32%之基金在三月份於其資產類別中則錄得最差的四分之一的
基金表現。
  投資回報並非基金經理可完全控制:在2017年於其資產類別中表現最佳的四分之一的基
金中,只有43%(131隻中的56隻)於三月份繼續錄得最佳的四分之一的年初至今回報表
現。(ho)

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