富瑞集團發表報告指,交通銀行(03328)
(滬:601328)上半年純利高出預測2%,主要由於非利息收入較預期佳,抵銷成本上升影響,資產質素於第二季惡化,但按季比較不良貸款及逾期貸款增長減慢,由於存款增長疲弱,令交行貸存比率升至歷史高位,料交行未來有更大淨息差壓力,因交行依賴同業拆息資金,而下半年同業流動性會收緊。富瑞維持其「持有」評級,H股目標價6﹒6元。
另外,巴克萊發表報告指,交行上半年純利符合預期,淨息差表現穩定,於第二季按季跌3點子,不過,減值貸款上升,不良貸款比率於上半年為0﹒58%,超過90日的逾期貸款升
34%,巴克萊維持交行「增持」評級,H股目標價7﹒2元。
巴克萊又指,交行第二季資產質素惡化,於上半年新增出現不良貸款為170億元(人民幣.下同),有關比率為0﹒58%,期內交行追回40億元不良貸款,出售51億元,另為
48億元撇帳,新增不良貸款為47億元。
該行料,下半年交行貸款增長減慢,管理層透露,於6月底未償還地方融資貸款為
2120億元,年內已減少130億元,佔整體貸款7﹒45%。而非標準的理財產品結餘亦低於監管要求。
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《經濟通通訊社22日專訊》
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