巴克萊資本發表報告指,建行(00939)
(滬:601939)上半年純利近1200億元(人民幣.下同),按年升12﹒6%,符合該行預期,輕微高出市場預期,淨息差按季持平,優於同業,貸款減值比率於第二季為
0﹒38%,首季為0﹒44,出現下跌支持純利。
該行指,資產質素穩定,不良貸款稍為升3%,不良貸款比率於第二季維持於0﹒99%,少過90日及多個90日逾期貸款按半年分別升9%及21%。
報告指,地方政府融資貸款於6月底3770億元,今年至今減少340億元,佔總貸款
4﹒7%,當中約95%有現金流覆蓋。另外,建行於6月底理財產品結餘10160億元,今年至今升15%,有本金保障的個人產品結餘至今升37%,至4900億元。
另外,巴克萊認為,建行有能力保持淨息差穩定,第二季為2﹒71%,按季持平,資產質素方面亦穩定。
巴克萊予其「增持」評級,H股目標價7﹒56元。
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《經濟通通訊社26日專訊》
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