上周三（１３日）筆者認為賭股跌幅過份了，建議趁跌吸納，而且首選是債務比率最低的銀娛（０００２７），當時股價低於６０元，今天（２０日）早上開市價便升回
６２﹒９元了，金沙中國（０１９２８）當天股價５２元，今早開市價亦升至５４﹒９元。債務比率最高的永利澳門（０１１２８）升幅更勝其他濠賭股，由當日開市價的２９﹒６元，升至今天開市價３２﹒１元，升幅是有８％之多。上周的賭股下跌是源於銀娛集團旗下之荷官要求額外加薪所致，昨天（１９日）銀娛業績公布半年多賺近２９％，盈利達５９﹒７億元，與筆者上周預期今年全年盈利目標１２０億元非常脗合，現時管理層亦公布了新的加薪方案，幅度比市場預期更慷慨，相信短、中期再不會發生工潮事件。筆者維持明年中之前銀娛目標價９０元之看法，因為年中前集團旗下３大酒店ＪＷ萬豪、Ｒｉｔｚ Ｃａｒｌｔｏｎ及舊金都酒店竣工落成，大約帶給集團多１６００間房間，其酒店收入可以大幅增加了！
＊重慶銀行力拓網上業務＊
昨天重慶銀行（０１９６３）亦有公布業績，上半年中期業績純利錄得１８﹒１％增幅，其中淨利息收入按年增２０﹒６％。重慶銀行業務集中在微小企業及三農政策受惠之企業或個體戶
，因此是今年兩次中央銀行定向降準下受益之內銀股。今次其業績表現遠好於同業重慶農村商業銀行（０３６１８），後者上半年只錄得盈利增長１１﹒６％。
集團今年集中力量擴展３大業務－－「樂惠存」、「聚利寶」及「ＤＩＹ貸」，稍後更會推出線上理財、公共繳費及小額消費貸款等。「樂惠存」是按客戶的電子帳戶資金，分５個檔次（餘款結餘期）收取最大的存款利息，對存戶有實質的好處。
「聚利寶」是與南方基金聯手拓展之產品，目標為貨幣市場基金，現時剛開始是規模小，但未來發展潛力大。「ＤＩＹ貸」是集團在全國範圍推出，利用客戶之個人電腦、手機、微信等渠道在線上提交個人貸款，及「自助定價」的貸款產品，頗具創意，將來可能令其他競爭者紛紛學習。重慶銀行現時預期市盈率３﹒９倍，是眾內銀股之中最低的，其現價５﹒１８元確實是偏低了，因為距離其上市的ＩＰＯ價６元尚有１６％之多，筆者建議分階段吸納，作長線持有。
《恒豐證券研究部董事 林家亨》
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