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盧穗欣先生於金融界累積了21年經驗。於2014年加盟東亞聯豐投資前,他為中信建投(國際)的執行董事,負責亞洲區整體資產管理業務。在此之前,盧先生為中國國際金融有限公司(「中金公司」)的執行董事,專責投資者關係及公司投資基金平台的銷售及市場推廣。此前,盧先生於大和資本市場(前身為比聯金融產品)任職9年擔任執行董事,負責不同範疇包括亞洲的互惠基金、結構性產品,衍生工具及交易所買賣基金的產品開發,銷售及市場推廣。於大和資本市場之前,他為德意志資產管理的區域銷售經理,負責發展亞洲區基金分銷業務。盧先生於1995年在渣打銀行開展其事業。盧先生取得加拿大曼尼托巴大學經濟學士學位。

23/02/2021 09:44

《雅談保險-吳詩雅》自助平台查閱強積金,助計劃長線投資

  雖然去年新冠肺炎疫情嚴重打擊全球經濟活動,但市民對強積金投資的信心並沒有減退,部分更選擇增加自願性供款。根據積金局2020年7月至9月的數據顯示,有兩成已收強積金供款屬於自願性供款(包括了特別自願性供款及可扣稅自願性供款),按年計更有增長的趨勢。
  這與我們於上月公布的強積金調查結果不謀而合。儘管身處疫情期間,但超過七成受訪者表示並不擔心基金回報,更有高達63%受訪者於2020年沒有轉換強積金基金組合,反映港人已視強積金為中長線投資工具,並未太憂慮市場的短期波動而動輒更改強積金的組合。

*善用科技,自主規劃財富*

  調查也發現,不少市民對於自己的強積金組合都有深入了解,結果令人欣喜。有高達八成半的受訪者表示清楚了解其強積金帳戶的資產總額,更有近半受訪者每年查閱強積金帳戶最少4次,包括了查看強積金結餘、追蹤基金及市況表現、轉換基金組合等。港人之所以對管理強積金日益積極,科技可謂功不可沒。受訪者表示,頻密查閱帳戶的主要原因,是能透過電子渠道很容易查看強積金結餘或基金表現(54%)。
  事實上,身處疫情期間,大家都盡量留在家中,自然更加依賴網上工具,對於保險科技與金融科技的各種應用也愈來愈熟悉。為了滿足大眾的需求,最近有保險公司便推出了一站式的數碼電子生態系統,除了提供數碼化健康管理外,這個手機應用程式更會包涵強積金管理服務,用戶只需透過同一個帳戶登入,便可即時查閱基金結餘和單位價格,以及追蹤交易和供款紀錄,實現無紙化生活,最適合有生活繁忙的都市人。
  於2020年實行的強積金計劃,至今已經歷了二十載,截至去年9月,強積金的總資產已突破萬億港元,可見強積金已成為港人財富管理的重要一環。我們應善用數碼科技,定期檢閱自己的強積金帳戶,並根據自己的風險承受能力及不同的人生階段來靈活調配,為未來的退休生活做足準備。《保誠首席客戶及市場拓展總監 吳詩雅》

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