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香敏華為永明資產管理高級投資策略師,在投資建議、投資組合管理和環球股票研究分析方面擁有超過10年的經驗,並擅長融合香港和中國股票的基本和技術分析投資策略。

香小姐為特許金融分析師(CFA)和金融風險管理師(FRM)的持有人,曾獲著名財經雜誌《指標》頒發2011年理財顧問年獎銀獎(乙類)及最佳投資策劃獎。加入永明資產管理前,曾任職東驥基金管理有限公司及御峰理財有限公司。

30/05/2022 10:00

《退休多角度-程浩賢》後疫情時代:ESG策略成退休投資必修科

  隨著本地第五波疫情逐漸受控,我們經已身處「後疫情時代」。自2020年以來疫情爆發至今,大家的工作和生活方式、經濟模式、社會觀念甚至投資世界的變化與調整都隨之而來。退休計劃也不得不隨機應變,提早或延遲退休,甚至退而不休都有可能。你有退休應變能力嗎?在新常態下,擁抱新思維有助更好地應付未來各種變數,例如環境、社會及管治(ESG)策略投資,值得我們花心思去學習並讓自己的退休投資可與時並進。
 
*ESG投資回報與抗跌力較佳,有助避險*
 
  不少市場數據顯示,比較著重ESG為核心的公司,於市況波動時,回報與抗跌力均表現得較為理想。正如筆者早前提到,ESG投資可在「疫」市跑出,投資表現幾乎可領先大市。ESG指標評分較高的公司有相對較高的抗逆力,駕馭未來不明朗環境的能力亦較強。箇中的原因是什麼?可持續投資是將ESG相關的投資理念融入傳統投資流程,追求較佳的長期投資表現,我們可以理解為原本傳統投資的進階版。可持續投資相對經得起考驗,於「疫」市可發揮抗跌力,因為好的企業於管理經營時更重視可持續發展,較有能力就環球政經形勢變動作出前瞻性的策劃、有較強的韌性應對挑戰和逆境。根基穩健的企業文化,員工對工作的滿意度、與客戶的穩固關係、或企業董事會的效率等這些涉及「S」(社會)與「G」(企業管治)的範疇,對財務表現有正面影響,從而展現較強的抗跌力。ESG投資可謂長遠可持續競爭力的關鍵,讓我們可以更平穩、更靈活地走進「後疫情時代」。
 
*亞太ESG潛力大,年輕一代buy責任投資*
 
  相較於歐美地區較早興起與推動ESG投資,亞太地區作為後起之秀,ESG披露框架現尚處於相對初步發展的階段,但正在加快步伐追趕全球ESG趨勢,以符合投資者的期望,並預計將成為增長的主要驅動力。2021年,ESG投資在亞洲強勁增長,數據顯示流入ESG基金的資金增加了一倍以上,超過1000億美元。ESG相關的監管政策、人才培訓、投資者教育等多方面正積極發展與配合。
  香港的ESG進程是近年的事。2019年底香港聯交所推出《環境、社會及管治報告指引》,自2020年7月1日或之後開始的財政年度起,上市公司須在ESG報告中披露更多信息。雖然現時普遍的香港個人投資者對ESG投資意識及相關投資經驗可能較低,但對ESG投資的興趣日益濃厚,尤其是年輕一代,他們更願意積極考慮投資ESG產品。證監會於2019年4月11日向認可單位信託及互惠基金的管理公司發出有關ESG基金的通函,將環境、社會和管治作為主要投資重點並反映在投資目標或策略的基金,納入證監會認可的ESG基金列表。
  現時,證監會已認可超過120隻以氣候變化、環保、ESG或可持續發展為投資重點的基金,較2020年2月的30隻以內增長了四倍有多,總資產規模已達至1300億美元。這類基金主要來自歐盟,少部分是香港基金管理公司的產品。到2021年年底,首批本地註冊並專注亞洲的ESG策略面世,為本港投資者提供越來越多的ESG產品,有些甚至同時適用於「粵港澳大灣區跨境理財通」計劃,投資者大可切合個人的投資需要、價值取向與風險承受程度,把握ESG投資機遇,自製可持續的長期回報,爭取潛在收益,為退休前後作好準備。
  投資涉及風險,基金價值可升可跌。本資料只供一般參考用途。
《信安投資及退休金服務有限公司行政總裁 程浩賢》
 
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