趕及課稅年度買認可延期年金 簡便措施助你盡握扣稅機會

06/03/2020

  不少香港人都希望在退休後與家人摯愛共度美滿時光,選購合適的延期年金計劃正是其中一個可行又可靠的方法,避免因長壽而降低日後生活質素,或因疾病等原因提早退休而打亂財務預算。畢竟誰也沒法準確預計自己何時退休,因此大家可選擇一些靈活具彈性、同時已獲得保險業監管局認可的合資格延期年金計劃,並趕及在2019/20課稅年度完結之前成功投保,享用政府提供的最多港幣60,000元扣稅額,節省多達港幣10,200元稅款,一舉多得。

 

想安享逍遙自在的退休人生,就及早買一份合資格延期年金,尤其是一些具充足彈性的年金計劃,更可幫你更靈活地達到理想的退休財務目標。

 

  到底選購延期年金要留意哪些靈活具彈性的細節?例如坊間有延期年金計劃就讓年金領取人在50至70歲期間,自選何時開始收取每月年金入息,方便隨時提早退休享受生活,或屆時按個人意願選擇延遲退休;「保費假期」則可在遇上突發狀況時,讓你彈性地延期繳付保費,從而紓緩當前的財務壓力;待收入重回軌道時,只要重新繳交保費,便可重新申領扣稅額,繼續節省稅款。此外,有延期年金計劃更提供「靈活承傳」,即萬一受保人身故,計劃會自動轉移至指定保單受益人,即使該保單受益人亦不幸身故,計劃也可再轉移至指定繼任受益人,讓摯愛繼續收取餘下年金入息。

 

  另外,有保險公司為了鼓勵市民把握這項扣稅優惠,將退休大計付諸行動,更推出保單折扣,例如在2019/20課稅年度內成功投保,便可享首年保費折扣優惠。當然,每個人對退休需求各有不同,加上不同保險計劃各有特點,投保之前,緊記要仔細參閱產品銷售冊之條款及細則,並諮詢專業意見。

 

因應新型肺炎疫症持續,有保險公司推出簡易投保方法讓客戶購買合資格延期年金,大家緊記把握今個課稅年度投保、享受慳稅的好機會。

 

  鑑於最近爆發的新型肺炎疫情,坊間有保險公司推出簡易投保方法,讓客戶與保險中介人無須按原有規定約見面談,也可購買合資格延期年金保單,以減低傳染風險。想趕及在2019/20課稅年度獲得扣稅優惠之人士,事不宜遲,立刻向你的保險顧問查詢。

 

詳情請查閱:

https://bit.ly/2wWDmCJ

 

  資料由安達人壽提供

 

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