《內銀之選》郵儲行季績勝預期飆半成 瑞信看7.4元

29/10/2021

     郵儲銀行(01658)和招行(03968)一向被市場看高一線的內銀股,其中招行上周五(22日)公布季績,第三季純利升逾兩成,沒令市場失望,而郵儲行昨日(28日)收市後公布季績,純利同樣按年升逾兩成,好過市場預期,今日(29日)股價受刺激升半成,至於建行(00939)、工行(01398)、中行(03988)及交行(03328)等均於今日公布季績,績前股價表現一般,其中建行及工行股價下跌。

 

(Shutterstock圖片)

 

第三季純利升逾兩成 營收增15% 

     

      郵儲銀行公布,截至今年9月30日止第三季,錄得純利234.97億元(人民幣 ‧ 下同),按年升22.47%;每股基本盈利0.25元,按年升13.64%;營業收入807.61億元,按年升15.3%;加權平均淨資產收益率14.65%,按年升0.38個百分點。至於今年首九個月,該行純利645.07億元,按年升22.07%;每股基本盈利0.65元,按年升12.07%;營業收入2385.39億元,按年升10.17%;加權平均淨資產收益率13.68%,按年升0.51個百分點。據建銀國際於本月初報告,估計郵儲行及招行第三季增長質素最好,料純利按年均升11%,其中郵儲行純利預測為214億元,季績公布後可見優於預期。

 

首三季手續費佣金收入升逾三成 不良貸款率僅0.82%

 

  首三季手續費和佣金淨收入為168.49億元,按年升32.61%,主要是該行加快推進財富管理體系建設,加強業務聯動和協同營銷,代理、信用卡、電子支付、託管等業務收入實現較快增長。另資產總額12.22萬億元,按年升7.65%;客戶貸款總額6.37萬億元,按年升11.46%;期內信用減值損失372.67億元,減少8.13%。截至今年9月底,該行不良貸款餘額按年增加16.7億元,至520.4億元;不良貸款率0.82%,按年跌0.06個百分點;核心一級資本充足率10%,按年升0.4個百分點。淨利息收益率2.37%,淨利差2.3%。 

 

瑞信:維持跑贏大市評級 目標價上調至7.4元

 

  瑞信發表報告指,郵儲行季績表現好於預期,首三季純利按年增長22.1%,增幅自上半年的21.8%加快,兩年複合增長率為9%。純利受收入增速提升所推動,淨利息收入及手續費收入皆錄得強勁升幅,淨利息收益率表現穩健,維持「跑贏大市」評級,全年純利增長預測由15%升至19%,目標價由7港元上調至7.4港元。

 

潘鐵珊:郵儲行估值遠低於招行 5.35元可吸納

 

  今日《開市Good Morning》節目請來香港股票分析師協會副主席潘鐵珊做嘉賓,他指過去郵儲行和招行業績表現優於同業,業務本質優勝,其中郵儲行估值更低得多,近日股價日升日跌整固中,有貨可繼續持有,短期趨勢線10天線處於5.38港元,20天線處於5.32港元,大概5.35港元可考慮吸納,至於招行估值高,比同業有溢價,最近股價回落中,回至64港元才可考慮買入。

 

   郵儲行今日收市升5.4%收報5.66港元,成交7.13億元,創一個月高位,其他內銀股則普遍下跌。

 

(經濟通H2系統截圖)

 

 

 

 

撰文:經濟通市場組、採訪組 整理:李崇偉


 

 

重溫《開市Good Morning》潘鐵珊詳盡分析,請按此

 


 

 

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