《經濟通通訊社26日專訊》野村發表研究報告指,中信行(00998)
(滬:601998)首季純利按年上升2%,淨息差由2016財年的水平進一步下跌21點
子,至1﹒79%歷史新低,維持對其H股目標價3﹒46元,評級「減持」。
野村認為,信行淨息差收窄,主要由於融資來源由存款轉移至銀行間市場,令資金成本面對
壓力;同時,信行的銀行間資產按季收縮66%,貸款仍增長3%,相信是因為要減少低收益資
產所導致。
野村又表示,信行期內的核心一級資本比率(CET1)按季改善22點子至8﹒86%,
部分是由於資產規模收縮,但亦意味資產風險權重升2個百分點至69%,將令未來該行於保留
資本水平上面對風險。(ch)
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