中國金洋郭家耀:推薦中國太平及中國太保
中國太平(00966):中國太平上半年業績大致符合預期,新業務價值按年增長
63﹒4%至81﹒1億元,增幅高於主要同業,內涵價值亦上升12﹒1%至1145億元。
上半年盈利下滑24%,主要受債息下滑影響,相信情況可逐步改善。公司資本水平充足,6月
底壽險綜合償付能力充足率為244%,財險綜合償付能力充足率為216%。公司積極增加長
期保障產品銷售比例,有助帶動新業務價值增長及壽險產品毛利率水平,業務前景樂觀。建議買
入22﹒50元,止蝕21﹒00元,目標26﹒00元。(建議時股價:$22﹒60)
中國太保(02601):中國太保上半年盈利增長6%至65億元人民幣,期內實現保險
業務收入增長24﹒5%至1637億元。壽險上半年新業務價值達197﹒46億元,同比增
長59%,遠超市場預期,主要由於強勁銷售增長及產品組合改善。產險綜合成本率亦下滑
0﹒7個百分點至98﹒7%。公司淨投資收益率達5﹒1%,按年上升0﹒5個百分點,有助
帶動業績表現。公司財務實力強勁,綜合償付能力充足率達297%。整體業績令人滿意,估值
有上調空間。建議買入35﹒50元,止蝕33﹒00元,目標42﹒00元。(建議時股價:
$35﹒60)《中國金洋資產管理董事總經理 郭家耀》(本人及客戶沒持有上述股份)
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