《經濟通通訊社29日專訊》匯證發表研究報告指,交通銀行(03328)
(滬:601328)去年受淨利息收益率相對穩定所帶動,撥備前盈利增長趨勢較同業強勁,
但其貸款虧損撥備持續低於同行,相信理財產品相關撥備將於今年入帳,上調H股目標價
5﹒1%,由5﹒9港元升至6﹒2港元,重申「買入」評級,A股目標價亦升1﹒96%至
5﹒2元人民幣,評級仍為「持有」。
匯證對交行去年業績表現持中性看法,認為去年撥備前盈利及淨利息收益率趨勢均呈正面,
而且每股派息亦穩定,惟貸款虧損準備率較期低期,加上今年或為理財產品提撥,均抵銷了部分
利好影響。
匯證上調交行2021年盈利預測8﹒1%,但下調2022年盈利預測0﹒5%,預期
2021-23年的凈利息收益率分別為1﹒55%、1﹒54%及1﹒52%。(bn)
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