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28/12/2020

螞蟻被斥「藐視監管違規套利」須整改 旗下金融活動監管陸續有來

 

  螞蟻集團上周四(24日)被監管預告約談,人民銀行、銀保監、中證監、外匯局在周六(26日)迅速落實,監管列出螞蟻集團在經營中存在的問題,包括公司治理機制不健全;法律意識淡漠,藐視監管合規要求,存在違規監管套利行為;利用市場優勢地位排斥同業經營者;損害消費者合法權益,引發消費者投訴等。這是四部門自11月以來第二次約談螞蟻集團,從約談的內容來看,監管部門的措辭十分嚴厲。

 

螞蟻

螞蟻集團11月遭第一次遭聯合約談,再加上當局出台網貸新規,公司其後決定剎停上市計劃,募資額歸還予投資者,全球最大IPO就此折戟。(shutterstock圖片)


  而另一邊,市監總局於上周四對螞蟻的關聯公司阿里巴巴集團(09988)開展了反壟斷調查,因阿里巴巴集團積極配合,現場調查在一天之內全部結束。阿里巴巴今早更公告稱,將增加公司股份回購計劃總額,由60億美元增加至100億美元。然而,阿里的回購計劃還是難以抵擋螞蟻被監管約談帶來的負面影響,阿里巴巴半日收市,重挫逾7%,報212.2元,刷新今年7月以來新低。

 

監管向螞蟻提五項要求 螞蟻已著手制定整改方案

 

  人行副行長潘功勝在人行發布的答記者問中表示,四個監管部門對螞蟻集團提出了五項整改要求:一是回歸支付本源,提升交易透明度,嚴禁不正當競爭;二是依法持牌、合法合規經營個人徵信業務,保護個人數據隱私;三是依法設立金融控股公司,嚴格落實監管要求,確保資本充足、關聯交易合規;四是完善公司治理,按審慎監管要求嚴格整改違規信貸、保險、理財等金融活動;五是依法合規開展證券基金業務,強化證券類機構治理,合規開展資產證券化業務。

 

  螞蟻集團在接受金融管理部門約談後,馬上回應稱決定成立整改工作組,十分積極地落實監管部門的約談要求。目前已經著手制定整改方案和工作時間表,並指出將在過程中及時尋求監管的指導。在整改過程中堅持「兩不加、兩不降」原則:不增加消費者成本、不增加金融機構等合作夥伴成本;不降低消費者服務體驗、不降低風險防範標準和要求。


螞蟻控股的金融公司將獲監管關注


  不過,除了螞蟻集團需要整改外,螞蟻控股的證券類金融機構和金融服務機構也可能受到監管的關注。《證券時報》旗下的券商中國從接近監管層人士處了解到,中證監會將加強對螞蟻集團控股的證券類金融機構、金融服務機構的監管。

 

馬雲

阿里創辦人馬雲曾在公開論壇指出,當局應放寬對互聯網企業的監管,被指激怒北京當局,阿里惹禍上身。(shutterstock圖片)

 


  目前螞蟻集團控股的天弘基金公司、螞蟻基金銷售公司等證券類金融機構、金融服務機構整體運行平穩,合規狀況良好。


  市場人士表示,螞蟻集團作為證券類金融機構股東,應當嚴格遵守股東義務,推動相關機構完善治理機制,保證機構經營獨立性,督促機構強化風險管理與內部控制、切實維護投資者利益,堅決防止不當利益輸送。

 

撰文:經濟通記者林雯婕

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