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14/06/2024 11:02

《嚟緊炒D乜》招商銀行現價買入,中線目標價49銀

  招商銀行(03968)主要在內地經營商業銀行業務,集團於1987年成立,是內地第一家由企業創辦的商業銀行,總部設於深圳;主要向客戶提供各種公司及零售銀行產品和服務,亦自營及代客進行資金業務。
  招行之網點主要分布於長江三角洲地區、珠江三角洲地區、環渤海經濟區域等大城市。集團在香港擁有永隆銀行和招銀國際金融兩家全資子公司;在美國設有紐約分行和代表處。零售銀行業務方面,為零售客戶提供多種零售銀行產品和服務,包括零售貸款、存款、借記卡、信用卡、理財服務、投資服務、代理銷售保險產品和基金產品及外匯買賣與外匯兌換服務。
  招行截至2024年3月31日止首季業績,實現歸屬於股東淨利潤380.77億元人民幣,按年倒退1.96%,每股基本收益1.51元人民幣。期內,淨利息收入520億元人民幣,按年減少6.15%;實現非利息淨收入344.2億元人民幣,按年減少2.26%。淨息差1.9%,淨利息收益率2.02%,同比下降28個基點和27個基點,環比分別下降3個基點和2個基點。
  期內,營業淨收入864.2億元人民幣,按年減少4.64%。截至3月31日,集團不良貸款餘額626.3億元人民幣,較上年底增加10.51億元人民幣;不良貸款率0.92%,較上年底下降0.03個百分點;撥備覆蓋率436.82%,較上年底下降0.88個百分點;貸款撥備率4.01%,較上年底下降0.13個百分點。

*去年利息收入增長6.3%*

  於今年3月31日,公司房地產業貸款餘額3109.42億元人民幣,較上年底增加202億元人民幣,佔公司貸款和墊款總額的4.83%,較上年底上升0.12個百分點。公司房地產業不良貸款率4.82%,較上年底下降0.19個百分點。
  另外,招行截至2023年12月31日止年度業績,錄得股東應佔溢利增6.4%至1430.4億元人民幣;利息收入增長6.3%,利息支出增長19.1%,淨利息收入減少1.6%至2146.69億元人民幣。淨息差收窄25個基點至2.03%,淨利息收益率收窄25個基點至2.15%。
  期內,佔總收入36.2%之非利息收入減少1.7%至1219.33億元人民幣;經營支出減少0.9%至1209.91億元人民幣,成本對收入比率由上年度之35.7%增至35.9%;貸款和墊款信用減值損失增加3.3%至466.35億元人民幣。
  於2023年12月31日,招行客戶存款及已發行之存款證分別為82405億元人民幣及341.28億元人民幣,客戶貸款(已扣除減值)為62528億元人民幣。貸存比率由2022年底之76.5%降至75.9%;零售金融之稅前溢利增6.1%至999.13億元人民幣,批發金融增加8.4%至727.65億元人民幣;期內,招商永隆銀行之實現歸屬於股東淨利潤16.05億港元。
  睇返技術走勢,招行於去年12月由低位24.2銀起步,反覆上升,今年5月中升至39.6後調整,9RSI回升至32水平,錢駿建議現價33.8銀買入,首站39銀,中線目標價49銀,跌穿25銀止蝕。 

*《經濟通》所刊的署名及/或不署名文章,相關內容屬作者個人意見,並不代表《經濟通》立場,《經濟通》所扮演的角色是提供一個自由言論平台。

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