匯證發表研究報告指，東亞銀行(00023)中期業績受到內房敞口影響，減值損失增加，今年上半年每股盈利按年下降50%至0.39元，佔該行預期今年每股盈利的24%，今年上半年每股帳面淨值較去年下半年下降2.3%至每股34.06元，該行將其目標價由12.4元下調至10元，維持「持有」評級。
該行表示，展望未來，認為公司的資產質量和費用的改善空間不大，淨息差擴張可以提供一些緩解，持續的資產質量惡化仍然是主要風險，因為東亞銀行在內房方面仍有12%的貸款和債務投資，抵押品價值可能會隨著更多開發商在中期業績中把其資產進行減值而下降。
該行指出，儘管如此，淨息差的改善可以紓緩盈利壓力，而潛在的邊境重新開放仍然是值得期待的催化劑，將2022至2024年每股盈利預測下調10.4-22%。
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《經濟通通訊社19日專訊》
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