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香敏華為永明資產管理高級投資策略師,在投資建議、投資組合管理和環球股票研究分析方面擁有超過10年的經驗,並擅長融合香港和中國股票的基本和技術分析投資策略。

香小姐為特許金融分析師(CFA)和金融風險管理師(FRM)的持有人,曾獲著名財經雜誌《指標》頒發2011年理財顧問年獎銀獎(乙類)及最佳投資策劃獎。加入永明資產管理前,曾任職東驥基金管理有限公司及御峰理財有限公司。

14/08/2020 10:00

《積金有道-劉家怡》擁抱電子平台,管理強積金投資

  環境可以改變人的行為,從而影響其習慣。隨著本港新型冠狀病毒病疫情持續,不少企業也重啟了在家工作(Work from home),減少社交接觸,既然留在家中時間多了,大家不妨趁空閒時間學習以電子平台管理好強積金投資,既可提升管理強積金積極性,亦能提升管理效率。

*環境改變行為,從而影響習慣*

  根據最近一期「AIA理想退休生活調查」發現,一半受訪僱員表示不知道自己的強積金投資回報,亦有一成受訪者表示從未檢視過強積金帳戶。其實大家只要利用數碼平台,彈指間便可即時掌握自己的強積金投資。事實上,踏入數碼化的大時代,許多強積金受託人已增強了電子化服務,以方便成員隨時隨地利用電子渠道,主動管理個人強積金投資。

*年長成員敢嘗試數碼服務助管理*

  我們公司的統計數字亦發現,成員頗樂意嘗試使用數碼方式管理強積金,持續疫情進一步催化相關數碼服務的使用。當中有趣的是,我們常以為只有年輕成員才會善用科技,但我們發現,較年長的客戶亦越來越懂得善用電子服務。此外,我們發現今年首四個月透過流動應用程式或網站登入帳戶的數字較2019年有明顯上升。
  而基金「換馬」方面,今年頭四個月有作基金轉換成員中,我們發現幾近所有成員均經電子平台進行,可見大部分成員已習慣使用電子平台管理其強積金投資。我們進一步分析他們用作「換馬」的渠道,發現透過流動應用程式或網站作基金轉換的數字,較2019年有倍數的升幅,反映數碼平台有助成員迅速調整基金組合。這亦反映不少成員已一步步接受數碼服務,形成以電子方式管理強積金的新習慣。

*推出全新網上轉移強積金資產服務*

  為進一步幫助成員更輕鬆管理強積金投資,我們最近亦作出另一項革新,推出了全新網上轉移強積金資產服務,方便新及現有成員於網上整合其強積金資產、開立強積金可扣稅自願性供款(TVC)或個人帳戶,以至作僱員自選安排轉移要求等。在這項服務推出之前,上述過程(TVC帳戶申請除外)只能透過填交不同紙本申請表格進行。全新服務令整個過程一般所需時間大大縮短近半,至大約7個工作天。
  希望每位強積金成員能好好善用各種數碼服務,管理好自己的強積金投資,為未來退休生活建立更好保障。《友邦香港及澳門首席企業業務總監 劉家怡》

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