香港財務策劃師學會為慶祝「世界財務策劃日」今年踏入第十年，近日進行「AI會否取代理財顧問？」調查，並公布調查結果。調查旨在探討市民在AI理財的滲透率、應用場景、信任度、付費意願、風險疑慮及未來趨勢等方面的取態。

　　調查於今年9月22日至29日進行，成功收回249份完成問卷，其中247份(99.2%)受訪者表示自己是香港居民。

　　調查顯示，香港市民對AI理財接受程度高，67.5%曾使用AI工具處理金融或理財事項，69.9%曾使用或願意使用至少一項金融事項；在曾使用或願意使用AI理財服務的受訪者中，約62.5%表示願意付費。然而，58.2%同意或非常同意AI發展速度可能過快、短期內或難以控制，反映公眾對監管不足、演算法偏見、黑箱決策及責任不清等疑慮。

*58%同意AI發展速度過快*

　　香港財務策劃師學會主席余碩衡表示，金融與科技的深度融合已不可逆轉。AI的優勢在於強大的數據處理能力、高效率與24小時運作，能有效協助市民處理基礎理財分析及資訊篩選。然而，財務策劃的核心，是深入了解客戶的理財及風險管理需要，並關注其不同人生階段的目標、情感考量與複雜的風險承受能力。市民在調查中反映對AI潛在風險及責任歸屬的疑慮，正正反映科技在判斷、問責與情感理解上的局限。

　　他續說，就理財策劃業而言，未來必然是「人機協同」，真人理財顧問專注於深化客戶溝通，提供以人為本、人性化的建議；AI則透過大數據進行理性且高效的分析。財務策劃的核心價值不會被科技取代：只有具同理心的顧問，才能提供情感支援與人性化解決方案。

《環富通基金頻道9日專訊》

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