招商永隆銀行推出全新智能投資顧問「智投易」服務以科技指引財富方向達成理財目標

2021-03-31

招商永隆銀行（「該行」）即日（2021 年 3 月 30 日）起推出「智投易」服務，爲客戶提供嶄新的智能投資顧問服務。「智投易」服務是根據客戶的風險承受能力及投資偏好等數據，並透過算法模型作出詳細分析，為客戶挑選出合適的基金組合，讓客戶以低成本體驗定制化及個性化的專業投資服務，達到投資理財目標。

招商永隆銀行業務總監邊琳表示：「母行招商銀行作為中國內地銀行同業第一家推出智能投資顧問服務——『摩羯智投』的銀行，致力實現滿足中國內地客戶的資產配置需求。隨著金融科技發展瞬息萬變，智能投資顧問服務將成為理財新趨勢，因此該行亦跟貼母行推出智能投資顧問服務——「智投易』服務，讓香港及跨境客戶可以在基金數量多如繁星的市場中挑選合適的基金，為客戶提供簡單易用的理財產品配置新選擇，幫助客戶及早實現投資理財目標。」

邊琳續道：「近年，隨著新型冠狀病毒疫情影響下，全球社會人口生活習慣改變和新常態的出現，『手機優先』逐漸變成主流的投資模式，招商永隆銀行在這方面早着先機，善用金融科技的力量，不斷豐富『招商永隆銀行一點通』手機 App(『一點通』)平台的產品及服務。現時客戶只需通過『一點通』，便可享受到個性化、智慧化的智能投資顧問服務，感受全新的投資理財新體驗。」

「智投易」服務 - 以科技為您指引財富方向。

Wealth-Tech Services - Your Technology Partner in Wealth Management

該行「智投易」服務為客戶量化分析他們的風險承受能力及投資偏好等數據，再透過算法模型分析超過 1,000 隻基金的歷史表現及風險因素等，為客戶挑選各個獨一無二的基金組合，以金融科技為客戶指引財富方向，達成理財目標。

招商永隆銀行「智投易」服務特色：

提供定制化及個性化基金組合

「智投易」服務根據客戶提供的資料，例如財務狀况、投資經驗、投資目標、風險水平、投資偏好等，幫助客戶篩選出符合需求的基金組合。基金組合內的每隻基金，均是透過「智投易」服務的算法模型詳細分析其波動性、往績記錄、資産及基礎持股等因素，並從超過 1,000 隻基金中篩選出的優質基金。

「智投易」服務每次會為客戶推薦多於一個定制化及個性化的基金組合，客戶可無上限投資於多個基金組合。

全天候監測服務

「智投易」服務全天候協助客戶監測每個基金組合，每當偵測到市場改變或算法更新時，「智投易」將會向客戶發出調倉通知提示以優化基金組合。此「智投易」服務一鍵調倉功能，確保客戶的基金組合的預期收益保持優勢。

零交易費用

「智投易」服務一律豁免購買、贖回、調倉等交易費用，實現完全$0 交易費。

「智投易」服務費用公開透明，客戶只需每月繳付「智投易」服務投資組合總值年化 1%的服務費^{^}，而為推廣「智投易」服務，由即日（2021 年 3 月 30 日）起至 2021 年 12 月 31 日，該行更豁免此服務費，期間客戶以$0 收費享用此項嶄新服務。