《經濟通通訊社１７日專訊》富瑞發表研究報告指出，東亞銀行（０００２３）在業績會上公布的撥備前經營溢利（ＰＰＯＰ）及淨息差均勝預期，雖然撥備持續上升，但信貸成本正常化之能見度增加，因此上調東亞２０２３－２５年度的盈利預測，目標價亦由１１元調升至１２元，評級為」買入」。　　儘管富瑞較偏好中銀香港（０２３８８），但認為東亞現時估值低，股息率又達１０－１２％，風險回報吸引。　　富瑞報告說，雖然１月份香港同業拆息走低，但東亞銀行淨息差僅較去年１２月的高位輕微下跌（幾個基點），管理層預料息差將持續向好，並估計今年淨利息收入將增加約２０億元，意味著香港淨息差會達到１﹒７３％，即較去年全年和下半年分別擴闊３５基點及６基點。　東亞管理層亦預測今年不良貨款比率將維持高位，但撥備應由去年下半年的１３７基點降至７０－７５基點。　　富瑞相信，香港銀行撥備前盈利勝預期的利好因素會被內房撥備續升（如東亞及恒生）及非營運項目因素所抵銷（如中銀香港（０２３８８））。東亞１月淨息表現及資產質素清晰度改善，亦是令人鼓舞的跡象。（ｃｌ）　＊編者按：本文只供參考之用，並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與《經濟通通訊社》、編者及作者無涉。

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