低門檻體驗私人銀行級資產配置 專家幫你操盤 投資從此簡單
環球金融市場面臨地緣政治升溫、息口走勢轉折及宏觀政策變數等挑戰，港美股市及資產價格波動加劇。根據香港交易所數據，截至 2026 年 5 月 31 日，本港 ETP（交易所買賣產品）資產管理規模已達 7,700 億港元，反映投資者對指數化及多元資產配置的興趣日增。最新滙豐富裕人士報告亦指出，香港百萬富翁中有高達 25% 目前持有 ETF，並有 36% 計劃在未來五年繼續增持。
然而，許多繁忙的零售銀行客戶或初階投資者在面對市場波動時，常面臨三大痛點：缺乏時間貼市監察、缺乏專業知識處理日常資產配置，以及難以掌握投資組合重組（Rebalancing）的最佳時機。
以往，全權委託投資組合管理（Discretionary Portfolio Management）服務屬私人銀行高淨值客戶專享；如今，滙豐推出滙豐 Portfolio+，成爲全港首家向零售銀行客戶提供全權委託投資服務的零售銀行，將私人銀行層級的專業操盤體驗帶給大眾客戶，初始投資金額僅港幣 $10,000 元起，或月供低至港幣$1,000元。
透明定價 - 滙豐 Portfolio+ 將私人銀行全權委託管理服務帶入零售層級，入場金額僅港幣 10,000 元起，後續更支援每月港幣 1,000 元的彈性追加投資。App 內設有清晰的動態計算器，標準平台年費率介乎 0.8% 至 0.5%，無任何隱藏買賣手續費。
專業操盤與高透明度體驗
滙豐 Portfolio+ 結合全權委託的專業管理與數碼平台的透明度，讓客戶隨時隨地輕鬆運籌帷幄：
- 專家主動操盤，持續管理： 投資組合由專業團隊精選 ETF 組成，按 5 級風險等級相應配置權重。滙豐專業團隊會持續主動管理及重組，若市場出現偏離或客戶風險取向改變，團隊會自動做出相應調整。
- 多目標獨立管理： 客戶可按人生不同階段的需要建立多個投資組合，並自由命名（如「退休」、「置業」、「未來儲蓄」等），讓每一筆資金都有清晰的對應目標。
- 資產持倉一目了然： 透過 HSBC HK App，客戶可隨時查閱每項交易按資產類別、地區、行業及公司分類的詳細持倉，並瀏覽重組及加碼等投資時間線紀錄。
- 獨家經理摘要與每週市況： 平台每月提供投資組合經理更新摘要，每週發佈最新市場資訊，讓客戶時刻掌握市場動向與專業觀點。
掌握組合動向與重組時間線 -客戶可隨時透過 HSBC HK App 查閱由專業團隊管理的投資組合。介面清晰列出股票、債券及未來趨勢資產的佔比變動，並於「最新動態」詳實記錄專業團隊執行的投資組合重組（Rebalancing）與策略微調，更整合每週市場資訊及月度專業評論。
策略選擇、歷史回報與平台費率
為方便客戶了解，以下整理 滙豐 Portfolio+ 四大投資策略，以及分級平台費率架構：
四大核心與附加投資策略對比
| 投資策略 | 風險等級 | 核心投資工具與主題 | 策略目標 |
| 增長型 (Growth) | 1 至 5 級 | 環球股票及債券 ETF | 環球多元化配置，旨在長線累積財富增長。 |
| 收益型 (Enhanced Income) | 1 至 5 級 | 主要為派息股票及債券 ETF | 尋求季度現金收入，兼顧潛在資本增態。 |
| 可持續投資 (Sustainable) | 1 至 5 級 | 高 ESG 評分及低碳排放企業 ETF | 嚴格 ESG 篩選，鎖定具可持續發展潛力的企業。 |
| 未來趨勢股票 (Future Trends) (附加策略) |
3 至 5 級 | 科技創新、綠色轉型及社會變遷 ETF | 可配搭「增長型」或「可持續投資」，旨在把握長線主題。 |
自主掌控核心策略與風險界線
投資者可依據個人財務規劃選擇「增長型」、「收益型」或「可持續投資」策略，並選定 1 至 5 級風險等級。若追求長期前沿變革，在風險等級 3 或以上時，「增長型」或「可持續投資」策略更可自由疊加「未來趨勢股票」附加策略，鎖定科技創新與綠色轉型主題。
數據導向的組合透明度 - 在確認建立組合前，系統會列出該策略與對應風險等級的歷史回報圖表，並揭示底層表現突出的龍頭企業與資產配置細節，確保決策過程完全透明。（*任何過往的表現數據並不預示未來的表現。）
標準分級平台費率與首發推廣優惠
平台費按客戶所有滙豐 Portfolio+ 投資組合每日總市值計算，當日適用費率按全數結餘計算，累計費用按月扣除。
| Portfolio+ 每日總市值 (港幣) | 標準分級年費率 (按月扣除) | 全新產品迎新優惠 (即日起至 2027 年 1 月 1 日) |
| 港幣 $250,000 或以下 | 每年 0.8% | 免收平台費 ($0 Platform Fee) |
| 港幣 $250,001 至 $750,000 | 每年 0.7% | 免收平台費 ($0 Platform Fee) |
| 港幣 $750,001 至 $1,500,000 | 每年 0.6% | 免收平台費 ($0 Platform Fee) |
| 港幣 $1,500,000 以上 | 每年 0.5% | 免收平台費 ($0 Platform Fee) |
三步輕鬆開戶 與 服務注意事項
滙豐 Portfolio+初始投資金額只需港幣 $10,000 元起，後續可按需要選擇每月港幣 $1,000 元起的追加投資。
三步開啟專業投資組合：
1. 登入應用程式： 開啟並登入 HSBC HK App，前往「財富」分頁。
2. 選擇服務： 於「產品及服務」目錄中點選 「Portfolio+」。
3. 設定偏好： 選擇您的投資策略、風險等級及投資金額，即時完成建立。
多目標靈活命名，客戶可針對人生各階段目標（如「退休計劃」、「置業儲蓄」等）獨立建立並命名多個投資組合。
前往 HSBC HK App 體驗：https://brnw.ch/21x6roO
立即建立您的 Portfolio+ 投資組合：https://brnw.ch/21x6roN
風險通知及免責聲明：投資涉及風險，過往表現並不反映將來表現。投資產品價格可升可跌，甚至變成毫無價值。本資訊旨在提供予香港境內人士，並不構成邀約、游說或建議出售或購買任何投資產品或服務。閣下應仔細考慮個人投資經驗、投資目標、財務狀況及承受風險能力，並在有需要時諮詢獨立專業顧問。
投資涉及風險。優惠受條款及細則約束。
任何過往的表現數據並不預示未來的表現。更多詳情請參閱Portfolio+條款及細則。