虛幣騙局曝缺漏 破案揪兇挽信心

　　警方及證監會昨就虛擬資產（虛產）平台JPEX涉嫌詐騙案，攜手闡述詳情，卻遺下更多尚未釐清的問題，對於跨地域元素，特別是幕後主腦、凍結虛擬貨幣，更是尤其含糊其辭。縱觀整場記者會，有關當局不斷形容網絡紅人、加密幣找換店擔起重要角色，卻反而暴露當前法規鞭長莫及。為免本港發展為環球虛產中心的長期部署出閘脫腳，主事單位更要澄清權責，從速揪出黑手，重建各界信心。

 

跨境元素含糊 凍虛幣欠進展

 

　　據警方公布，JPEX苦主已突破1,600人，牽涉近12億元本金，暫時最大單一案例涉款4,000萬元，形容人數和金額均令人詐舌。

 

　　圍繞已落網的4男4女，警方一再重複，當中有涉案公司及場外（OTC）找換店負責人及職員，卻始終沒正面回應，掌握JPEX實際持有人多少線索，只解釋屬調查方向，也未回答有沒有內地報案者。

 

　　按商業罪案調查科所述，周一大舉搜查多處，料可凍結約值6,700萬元的現金、銀行存款和物業，正考慮充公。這與涉案總額相比卻是九牛一毛。

 

　　加密幣圈認為，當局引爆案件前，應先向發行商尋求凍結數以十億元計虛幣，防範捲款潛逃，惟證監會只能以「無補充」回應，警方也僅表示，可凍結的虛幣錢包將「全力去做」，未能提出更積極部署，以安撫各界。

 

　　虛產監管在環球屬新範疇，證監會上周三點名炮轟屢勸不改的JPEX，翌日才轉介警方，究竟部署有欠周詳？更甚者，JPEX已列入證監會無牌及可疑網站名單逾1年，不少主網址在警方防騙視伏器卻竟仍是清白之軀，難免令人懷疑政府部門間的合作和互通機制。

 

　　事實上，證監會和警方跨境打擊新興的「唱高散貨」騙局頗有成效，警方獨力承責的「倫敦金」騙案，近年更幾乎銷聲匿迹。只要今後弄清不同單位於每個虛產範疇的職權所在，沒理由顯得進退失據。

 

找換店避新法 多國監管網紅

 

　　證監會強調，2017年已注視虛產領域，故針對最高風險的交易所，先後推出自願規管及正式發牌制度。按新制持牌交易所不可向散戶發售低流通、低市值虛幣，偏偏找換店不受證監會規管，今次很多苦主正是受到收取高佣金的店東誤導才入市，令警方須改以串謀詐騙追責。

 

　　無獨有偶，監管嚴謹著稱的韓國剛提出，加強監管虛幣找換店，但卻是劍指海外黑錢經由此途轉成韓圜。

 

　　JPEX案受害人眾多，最年長者僅52歲，在在反映何以各地監管機構都深有警惕，虛擬交易所、銀行等機構愈趨利用網紅，網羅年輕客戶。法國近月立法要網紅推銷金額產品前，先考試獲認證，違例推銷可判監禁。英國金融及廣告監管機構，也要求網紅推銷前至少申報利益，而去年超過8,500個廣告要下架或修改。

 

　　本港證監會縱有嚴格操守準則，規管於各大媒體推介股票的持牌財經分析員，但網紅與其他無牌「財演」一樣，要到操控市場之類才屬違法，若單純積攢人氣，恐無人能奈。

 

　　虛產於金融角色只會愈見舉足輕重，但如今爆出巨額騙案，難免挫損市民信心，亦恐影響招商引才。換個角度，只要監管機構能妥為填補規管漏洞，甚至與市場上最先進的金融科技力量合作，盡緝犯罪頭目歸案，不啻帶來契機，亦令宏圖願景更早成真。