美股動向｜美銀涉反洗錢及制裁違規，面臨121億美元天價罰款

　　美國財政部宣布對美國銀行(US.BAC)處以約121億美元罰款，涉及違反反洗錢法規及美國制裁法規。該行承認蓄意違反《銀行保密法》規定，並延誤提交逾50億美元可疑交易報告。

　　財政部指出，此次罰款規模創該部門歷年第三高紀錄，亦是美國貨幣監理署(OCC)有史以來最大單筆處罰。監管機構發現該行存在系統性缺失，包括未及時調查可疑交易、未遵守制裁要求，以及延誤提交可疑活動報告。

　　調查顯示，美銀未能有效監控涉及俄羅斯寡頭及委內瑞拉國有石油公司的可疑資金流動。根據和解協議，該行承認在2012至2019年間，未對涉及受制裁國家的數千筆交易實施有效管控，部分交易更通過刪除SWIFT代碼信息規避監管。

　　美國《銀行保密法》要求金融機構保留交易記錄，並及時向當局報告可疑金融活動。財政部強調此次處罰反映加強打擊跨國洗錢及規避制裁行為的決心，預計相關資金將用於加強金融犯罪執法網絡建設。

《經濟通通訊社14日專訊》