金管局：商業數據通進入試行階段　央行數碼貨幣商業用例明年試行

　　金管局表示，積極推行「金融科技2025」策略下多項關於數據、跨境金融科技合作、人才發展、央行數碼貨幣和資金援助的舉措，進展良好。

 

（張煒權攝）

 

「商業數據通」料明年年底推出

 

　　當中在數據方面，金管局致力協助中小企業運用數據獲取融資，並已順利完成「商業數據通」技術可行性的概念驗證研究。「商業數據通」周三（3日）進入試行階段，將涉及8組銀行和數據提供方的合作，並預期於明年年底正式推出。

 

　　至於跨境金融科技合作方面，中國人民銀行金融科技創新監管工具與金管局金融科技監管沙盒將會進行聯網對接，消息公布後的一星期內，已有大約10間香港銀行表示有興趣通過聯網於香港和內地大灣區城市測試其跨境金融科技項目，當中約一半項目與「跨境理財通」有關，或可應用於「跨境理財通」的場景。

　

　人才發展方面，「金融科技先鋒聯網」將會增設導師網絡，來自學術界、金融界、科技或金融科技行業的導師會向金融科技碩士生提供專業意見和分享行內經驗。此外，金管局與4間本地大學已簽署諒解備忘錄，就發展金融科技人才等範疇加強合作。

 

公布「多種央行數碼貨幣跨境網絡」商業用例

 

　　至於央行數碼貨幣，為建立可用於跨境支付的「多種央行數碼貨幣跨境網絡」平台，金管局周三聯同參與的央行機構及金管局與國際結算銀行創新樞紐轄下香港中心公布了「多種央行數碼貨幣跨境網絡」項目下15個潛在商業用例。其中一個用例挑選了跨越四地、11個不同行業的貿易結算交易作為樣本，於平台上展開了測試，預計於2022年進入試行階段，目標是發展出能夠支援整個國際貿易結算流程的系統。

 

　　資金援助方面，為推動創新和鼓勵銀行與本地科技公司合作，合規科技和網絡安全等範疇的合資格項目可通過金融科技監管沙盒3.0向創新科技署的「公營機構試用計劃」申請高達100萬港元的資助。

 

　　金管局總裁余偉文表示，距離公布「金融科技2025」策略至今只有短短5個月，金管局全方位實踐策略，取得長足進展，並豎立了不少重要的里程碑。金管局會繼續加大力度發展金融科技，把握機遇，全力建立蓬勃的生態圈，令各階層人士日常得以體會金融科技的價值，享受金融科技帶來的好處。

  

余偉文：商業數據通概念驗證階段已促成550宗貸款　涉9億元

 

金管局總裁余偉文（張煒權攝）

 

　　余偉文於「金融科技周」接受訪問時表示，近年許多看似天馬行空的金融科技意念都成真，例如「轉數快」及虛擬銀行等，現時本港虛擬銀行已擁100萬個帳戶。金管局未來將遵循「金融科技2025」藍圖發展。金管局今日公布綠色債券代幣化及反洗錢合規科技實驗室系列新舉措。

 

　　余偉文指，以代幣發行債券，不論是零售或普通債券都可行，代幣化好處是分配過程透明度更高，過程更有效率，而綠色債券代幣化可使發行人項目的投入透明化，可更快分享進行了甚麼綠色項目。

 

期望商業數據通明年底正式推行

 

　　商業數據通方面，他指出，試行階段的數據商包括貿易融資數據及零售平台銷售數據等，可令銀行獲取更多數據，進行貸款時可以那些數據為本，不需依靠抵押品借貸。他續指，在概念驗證階段，參與銀行已利用商業數據通的數據進行550宗貸款，金額達9億港元，期望明年底可正式推行。

 

　　至於「多種央行數碼貨幣跨境網絡」平台，他指出，參與的央行機構包括人民銀行、金管局、泰國央行及阿聯酋央行，而國際結算銀行為協調工作，概念驗證已完成。他續指，試行階段會集中在國際貿易支付，亦歡迎其他央行參與該平台，最後希望可商業化使用，不過現階段仍需視乎成效。

 

撰文：經濟通採訪組