CFA協會報告:中國年輕富裕投資者偏好現金、信託等高流動性資產

　　全球投資專業人士組織CFA協會(CFA Institute)發布最新研究報告，中國Z世代與千禧世代的大眾富裕(mass-affluent)、高淨值(HNW)及超高淨值(VHNW)投資者年輕投資者擁有進取的長期目標，卻偏好高流動性資產，投資組合高度集中於現金、現金等價物以及銀行與信託產品，其中現金與現金等價物(72%)以及銀行與信託理財產品(62%)佔據其最大的持倉比例。

*對財務諮詢有著強勁的需求*

　　協會指，該較短期的投資取向或會削弱其實現長遠目標的能力，反映出有必要推動更具紀律性的財務規劃、加強投資者教育以及建立更穩健的投資組合配置。而年輕投資者偏好結合科技與人類專業知識的混合模式，當中幾乎所有受訪者(97%)均有使用某種形式的財務諮詢服務。Z世代投資者更傾向依賴智能理財顧問(robo-advisers)與數碼平台，而千禧世代更則偏好傳統理財顧問。近六成受訪者同時使用人工與數碼渠道，其中多渠道使用者的參與度最高。

　　另一方面，財務知識的獲取同時受專業顧問與社交媒體網紅影響，有51%的受訪者會參考財經網紅(finfluencers)內容，當中66%表示信任他們提供的資訊。
　
　　結果顯示，他們對財務諮詢有著強勁的需求，並於「期望與實踐之間存在著巨大的落差」，即投資者雖擁有進取的長遠財務目標，但往往受限於投資知識不足，以及缺乏專業的理財諮詢服務，難以實踐其目標。

　　該研究調查了300位來自大眾富裕、高淨值及超高淨值階層的年輕投資者。協會亦稱，隨著中國迎來首次大規模的跨代財富傳承，未來數十年間高淨值家族預計將有約14.1萬億美元的財富交接。
《經濟通通訊社8日專訊》