專家分析
黃智慧
黃智慧
金利豐證券研究部經理
電郵:trurywong@kingston.com.hk

02/06/2020 14:24

平保(02318)擁有綜合金融服務平台,伺機跟進

大市分析大市分析

理 由 :

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中國平安 (02318)

建 議  :買入($76.50)
止 蝕  :$72.00            目 標  :$85.00

理 由 :
平安保險(2318)受到新冠肺炎疫情影響,集團今年首季度業務受到影響,期間的隔離措拖,令傳統代理人線下業務發展受阻。期內,集團的淨利潤260.63億(人民幣,下同)元按年下跌24%,惟股東應佔的營運利潤,則按年上升5.3%至359.14億元。期內,集團的壽險及健康險業務新業務價值164.53億元,按年下跌24%,新業務價值率下降3.4個百分點至33.4%。
  隨著內地疫情開始受控,集團的壽險業務有望逐步改善。集團擁有綜合金融服務平台,業務之間具協同效應。集團較早發展互聯網金融,已經具有一定規模,例如平安好醫生(1833)在行業具有領先優勢,陸金所今年3月底的客戶資產規模達到3548.48億元。隨著內地加強發展線上醫療服務,有助相關業務的長遠發展。
  匯豐控股(5)早前公布取消派息,集團作為匯豐第二大股東,將對於投資收益帶來負面影響,不過其投資佔整體股息收益比例不高。走勢上,今日重上10天和20天線,STC%K線續走高於%D線,MACD熊轉牛差距略,短線走勢料改善,可考慮76.5元(港元,下同)吸納,反彈阻力85元,不跌穿72元續持有。《金利豐證券研究部經理 黃智慧》

※ 筆者無持有上述股份任何權益

02/06/2020 14:21

平保擁有綜合金融服務平台,伺機跟進

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預 測  :--
支 持 位:--            阻 力 位:--

理 由 :
平安保險(02318)受到新冠肺炎疫情影響,集團今年首季度業務受到影響,期間的隔離措拖,令傳統代理人線下業務發展受阻。期內,集團的淨利潤260.63億(人民幣,下同)元按年下跌24%,惟股東應佔的營運利潤,則按年上升5.3%至359.14億元。期內,集團的壽險及健康險業務新業務價值164.53億元,按年下跌24%,新業務價值率下降3.4個百分點至33.4%。
  隨著內地疫情開始受控,集團的壽險業務有望逐步改善。集團擁有綜合金融服務平台,業務之間具協同效應。集團較早發展互聯網金融,已經具有一定規模,例如平安好醫生(01833)在行業具有領先優勢,陸金所今年3月底的客戶資產規模達到3548.48億元。隨著內地加強發展線上醫療服務,有助相關業務的長遠發展。

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滙豐控股 (00005)

建 議  :買入($76.50)
止 蝕  :$72.00            目 標  :$85.00

理 由 :
匯豐控股(00005)早前公布取消派息,集團作為匯豐第二大股東,將對於投資收益帶來負面影響,不過其投資佔整體股息收益比例不高。走勢上,今日重上10天和20天線,STC%K線續走高於%D線,MACD熊轉牛差距略,短線走勢料改善,可考慮76.5元(港元,下同)吸納,反彈阻力85元,不跌穿72元續持有。《金利豐證券研究部經理 黃智慧》

※ 筆者無持有上述股份任何權益

26/05/2020 13:50

平安好醫生(01833)受惠行業增長,整固後有望再上

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理 由 :

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平安好醫生 (01833)

建 議  :買入($100.00)
止 蝕  :$90.00            目 標  :$123.30

理 由 :
平安好醫生(1833)為內地具規模的互聯網醫療健康平台之一,去年底旗下的互聯網平台註冊用戶數已突破3.15億,較2018年底增加5000萬人;月活躍用戶數(MAU)按年上升22.3%至6690萬,具有一定規模。2019年集團的日均咨詢量72.9萬人次,按年增加36.3%,月付費用戶數(MPU)升26%至300萬。
  去年度,集團的總收入50.65億元(人民幣,下同),按年上升51.8%,其中在線醫療的收入錄得顯著增幅,增加108.9%至85.8億元,收入佔比擴張4.6個百分點至16.9%。不過,集團仍然錄得虧損,2019年度虧損收窄至7.34億元,而2018年度蝕9.12億元。過去數月,內地受到新冠肺炎疫情影響,令市場關注線上醫療諮詢、線上藥品銷售業務重要性。另外,市場憧憬內地《藥品網絡銷售監督管理辦法》細則有望年內出台,有助加快線上醫療發展。
  走勢上,4月22日高見123.3元(港元,下同)新高,近日未能突破阻力,失守10天和20天線,惟STC%K線升穿%D線,MACD熊差距略有收窄,宜候低100元以下吸納,反彈阻力123.3元,升勢有望持續,不跌穿90元續持有。《金利豐證券研究部經理 黃智慧》

※ 筆者無持有上述股份任何權益

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