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21/04/2021

價格創歷史新高 Bitcoin狂潮席捲全球

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  最近國際金融界的最大盛事,是美國最大加密貨幣交易所Coinbase(美:COIN)上周三(14日)正式上市,帶動比特幣(Bitcoin)和以太幣(Ether)價格雙創新高,其中比特幣價格曾飈高至64,516美元,其價格於短短一年間爆升810%。而第二大加密貨幣(Cryptocurrency,屬虛擬貨幣其中一種)以太幣價格也高見2,470美元,按年也大升約1,320%;意味著加密貨幣成近10年來最顯著的致富神話。

 

  隨著加密貨幣市值不斷改寫天價,市場的接受程度也開始提升,不少國際巨企涉足加密貨幣行列,美國人更可用比特幣買入Tesla汽車。

 

  最愛投資的香港人,當然亦走於時代尖端,港人除了全天侯可於加密貨幣交易所購買Bitcoin,以太幣等加密貨幣外,現時本港不少地方也設有實體自動櫃員機供購入比特幣,年齡由10餘歲的小朋友,至老人家都成捧場客。

 

  不過,比特幣在港仍被視作虛擬商品,投資此類加密貨幣,有何風險需要留意?如何可以更安全地投資?以下將全方位介紹。

 

市值最高的3大加密貨幣

 

  參考CoinMarketCap網站上的排名,目前市值位列前3名的貨幣,依序為比特幣、以太幣、幣安幣:

 

1.比特幣(BTC)

 

•最新價錢:62,746美元

•市值:1.17萬億美元

 

  為世界上第一個加密貨幣,也是目前市值最大的加密貨幣,目前有不少交易可使用比特幣,在部分國家更取得合法地位。

 

2.以太幣(ETH)

 

•最新價錢:2,472美元

•市值:2,851億美元

 

  以太幣(Ether)是 CoinMarketCap 統計市值排名第二的加密貨幣,2013 年一位工程師維塔利克.布特林(Vitalik Buterin),創立了公共區塊鏈平台「以太坊」(Ethereum),提供智慧合約(Smart Contract)、去中心化應用程式(Dapps)等,而以太幣主要功用,就是支付這個平台的各式服務,因此不同於比特幣,可廣泛應用在各種領域。

 

3.幣安幣(BNB)

 

•最新價錢:1.71美元

•市值:1,706億美元

 

  幣安幣(Binance Coin)是知名加密貨幣交易所「幣安」在2017年推出的幣種,它類似於以太幣,主要用於支付該交易所的手續費,幣安幣於旅遊、娛樂、金融等場景都可使用。另外,幣安幣會定時「銷毀」部分貨幣,以維持供給量,通常也會帶起一波漲幅。

 

註:以上資料截至4月15日(周四晚上11時)

 

  要數到近年投資界最熱門的產品,比特幣必定是其中之一。比特幣的出現可追溯於12年前:2008年10月金融風暴後,一名叫中本聰(Satoshi Nakamoto)的神秘人開始構建一個去中心化的數字資產,希望擺脫國家超發貨幣及貨幣干預的問題,其後於2009年創造出比特幣,為世界上第一個加密貨幣,並同時推出了區塊鏈(Blockchain)為底層技術。至今中本聰的身份仍然是個謎,市場傳聞指他現時持有約100萬個比特幣。

 

  早期的比特幣價格非常廉宜,2010年5月,一名男子用1萬個比特幣購買了2個意大利薄餅,當時每個比特幣僅0.06美元,但按現時比特幣的價格水平計,他用了約3.2億美元去吃1個薄餅。現時一個比特幣的價值升至約6.4萬美元計,已足夠購入一架Tesla電動車的Model Y,或逾36盎斯黃金了。

 

  時至今日,比特幣已走過將近12個年頭,不只是歷史最悠久,也是目前市值最大的加密貨幣,於全球認受性大大增加,目前全球有不少貨物可以使用比特幣交易,它在部分國家更取得合法地位。

 

  過去數月,比特幣價格升幅勢如破竹。據CoinDesk數據,比特幣自2020年11月中旬開始上升至18,000美元後,開始開展瘋狂暴漲之路,並在11月底突破2017年12月所創下的19,783美元高位,12月下旬更漲至近29,000美元,升幅相當驚人。踏入2021年,比特幣繼續扶搖直上,繼2月下旬衝破50,000美元大關,觸及58,238美元後,更於3月13日再升至60,000美元。

 

  及至最近,隨著美國最大加密貨幣交易平台Coinbase於上周三(14日)於納斯達克交易所上市,上市參考定價為每股250美元,Coinbase上市後市值約646億美元,已超過倫敦交易所約594億美元市值,更刺激比特幣價格曾於周三飈高至64,516美元,不斷突破歷史高位。自年初迄今,比特幣的漲幅已逾130%;以一年計算,更爆升810%,升幅十分驚人。

 

  短短十多年間,全球加密貨幣市場現時總值高達2.31萬億美元,已高於全球市值最高的企業蘋果(美:AAPL),其周二收市市值約2.26萬億美元。其中,比特幣已佔去加密貨幣市場約1.2萬億美元的市值,佔最大比重,周四(15日晚上11時)報每單位62,746美元。

 

比特幣快速冒起 4大原因

 

1.全球推量寬谷起加密貨幣

 

  新冠肺炎肆虐全球已逾1年,全球央行為了拯救重挫的經濟,連番推出量化寬鬆(QE)的貨幣政策。全球資金水浸的情況下,各大資產價格上升,連高風險的加密貨幣價格亦水漲船高,在一眾加密貨幣當中,比特幣當然成最受歡迎的加密貨幣。

 

  據瑞穗證券(Mizuho Securities)上月進行的一項調查顯示,美國推出新一輪的紓困政策,可能會為股票和比特幣帶來龐大資金流,紓困方案包括向合資格美國民眾派發1,400美元現金支票。瑞穗證券根據針對有資格獲取現金支票的民眾進行調查,當中有四成的民眾計劃將至少一部分投資於比特幣和股票。若根據該調查比率來估算,意味著3,800億美元現金支票中大約有10% ,即400億美元的資金將流向股市與比特幣。該行指預測,比特幣將佔總增加投資支出的60%,並預計比特幣的市值將由現時約1.17萬億美元再增加2%至3%。

 

  的確,去年12月至今,美國國會已經通過近3萬億美元的財政刺激方案,總統拜登(Joe Biden)也將金額加碼1.9萬億美元,比特幣價格於短短4個月內大幅升值。

  

2.獲國際名人專家追捧「加持」

 

  比特幣近年開始備受市場關注,過去數月更獲多位國際級財金界知名人士追捧,令市場更為趨之若鶩。先是Tesla創辦人馬斯克(Elon Musk),他多次出面撑比特幣,包括於2月時公司已購入15億美元比特幣,隨後他又指Tesla接受比特幣付款,且不會轉換成法定貨幣,讓Tesla成為世界上第一家能夠用比特幣支付的車廠。

 

  而有「連登契媽」、科技女股神之稱的基金公司Ark Investment掌舵人Cathie Wood,也曾於公司的報告中提到,比特幣的價格創歷史新高,來自於其強大的網絡基礎支持。與2017年的數據相比,比特幣的價格上漲,似乎較少受到炒作因素影響。她又預計,隨著愈來愈多美國公司分散現金部署,將加密貨幣納入資產負債表,未來比特幣價格將持續上漲。

 

  彭博行業研究分析師麥克隆(Mike McGlone)近日也表示,比特幣價格可望在今年達到40萬美元。麥克隆指出,比特幣正在成為能夠避險的「全球數位儲備資產」,在由金融機構支持的比特幣ETF推出後,加密貨幣市場的交易量可望大幅成長。他相信比特幣正朝向成為全球數位儲備資產之路前進,更估計比特幣於2021年將邁向成熟的一大步,可能使比特幣轉變為一種避險資產。」

 

3.世界級巨企認可付款

 

  近些年比特幣價格不斷走高,認受性也愈來愈高,多間國際巨企業開始接受客戶以不同的虛擬貨幣付款。上文也提及,Tesla創辦人馬斯克也於3月指Tesla接受比特幣付款了。現時比特幣已經列入美國官網的購車支付方式中,官網亦提供有關比特幣支付的介紹與解釋,不過目前該支付方式僅支援美國本土的客户。

 

  至於PayPal也在3月底時宣布,即日起在PayPal電子錢包,持有加密貨幣的美國用戶結帳時,可將相關加密貨幣資產轉換為法定貨幣,向部分商戶購物,未來數月,這項服務將用於PayPal的2,900萬個合作商戶。

 

  而環球信用卡、支付商龍頭Visa 同在3月時公布,將會接受加密貨幣USD Coin(USDC)作支付結算。Visa指出USD Coin屬於受監管的穩定幣(Stablecoin),與美元直接掛鈎,並以以太坊區塊鏈結算。雖然Visa首個合作的加密貨幣並非名氣最大的比特幣,但此舉帶動也比特幣價格大升。

 

4.爭相推比特幣相關投資產品

 

  涉足比特幣相關投資產品的投行及金融機構也增加,其中富達投資(Fidelity)早前已經向美國證券交易委員會(SEC)提交申請,計劃推出一隻追蹤比特幣價格的ETF——Wise Origin Bitcoin Trust。這隻ETF將會跟蹤一籃子比特幣價格指數的表現,該指數追蹤多家交易所的比特幣報價,包括Bitsmap、Coinbase、Gemini、itBit以及Kraken。

 

  此外,投資銀行摩根士丹利(Morgan Stanley)在一份內部給財務顧問的備忘錄中提到,目前正在啟動3隻比特幣投資基金,將允許富裕客戶投資,最快將在4月開放;即便僅限高資產客戶投資,但此舉讓大摩成為美國第一家向財富管理客戶提供投資比特幣基金的大型銀行,將有助比特幣加速被接納成為資產類別的一部分。而高盛集團(Goldman Sachs)也計劃提供比特幣和其他數位資產的投資工具,供私人財富管理部門的客戶使用。

 

投資比特幣風險?

 

  金融市場上對於加密貨幣,尤其是比特幣價值的爭論不斷,由於波動性較大,存在不少風險,投資者也需要衡量。

 

  首先,多國或出手打擊加密貨幣。美國虛擬貨幣交易巨擘 Kraken 執行長 Jesse Powell 警告,各國政府可能會開始出手打擊比特幣等虛擬貨幣。

 

  早前印度政府宣布禁止虛擬貨幣,將把擁有、發行、採礦、交易和轉讓加密資產定為犯罪,比特幣的價格一度受壓。另外,美國政府最近提議的一項反洗錢法令,把虛幣存放在私人數位錢包的民眾,若轉帳金額達3,000美元或更多,必須接受身分驗證。

 

  美國財政部長耶倫(Janet Yellen)、歐洲央行(ECB)總裁拉加德(Christine Lagarde)都曾對比特幣被用於洗錢、資助恐怖份子等非法活動提出警告。

 

  美國聯儲局主席鮑威爾於3月22日也表示,加密資產的波動性很大,比特幣缺乏使其成為有用貨幣的關鍵要素,因此這種加密貨幣本質上更像是黃金的替代品,而不是美元的替代品。

 

  全球最大避險基金橋水基金創辦人達里歐(Ray Dalio)也指出,比特幣「很有可能」被認定為不合法的資產,類似於美國政府在1930年代宣布個人持有黃金違法的情況。

 

  而據美國銀行(BofA)最新的基金經理調查顯示,近74%的受訪者表示,他們將比特幣視為一場泡沫,僅16%受訪者持相反意見,顯示大部分專業投資者皆認為,比特幣具有高度投機性。

 

 

 

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