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27/01/2017 11:44

《ETF導航-陸頴詩》領航投資錦囊,助你送猴迎雞

  《ETF導航》美國總統特朗普正式就職,積極推動多項政策,令市場憧憬美國大型基建項
目陸續有來,帶動美股造好,提振投資者信心。這是一個很好的開始,但如我們表示,今年市場
仍然充滿不明朗因素,包括特朗普的施政、聯儲局的貨幣政策、中國經濟增長的步伐,以至歐洲
地區的政治局勢等,投資者應為波動市作好準備。
 
*投資前景保持審慎樂觀*
 
  在低利率的環境下,我們對投資前景保持審慎樂觀。債券市場方面,我們的回報展望維持適
度樂觀。即使聯儲局2017年加息2至3次,我們對美國10年期國債利率的合理估值維持在
接近2﹒5%。對於全球股票市場的中期回報展望,我們繼續保持審慎,預期介乎5%至8%。
我們的長期展望並非看淡,經低利率環境調整後更可說是看好。
  某程度而言,未來5年的投資環境可能比過去5年更具挑戰性。因此,投資者更需作好準備
,以下投資錦囊希望助你達成投資目標。
 
*四大投資錦囊助你達成目標*
 
1﹒為不確定性作準備:
    去年多項政治及經濟事件出乎預期,包括英國公投脫歐,以及美國總統選舉的結果,令
  市場表現波動,今年預期會有更多出人意表的發展。美國新一屆政府的政策可能改變,對投
  資者構成影響;部分可能有利,部分則可能會令市場大幅波動。在任何情況下,最佳的應對
  方法是抱持長線投資的規律,維持均衡及多元化的投資組合。
2﹒增加退休儲蓄:
    除了波動性可能會增加,與過去數10年比較,預期未來10年股票及債券市場的回報
  率將會下降,投資者因而需要增加儲蓄。我們建議將收入的特定金額用作退休儲蓄,提高儲
  蓄率並非意味著要減少投資。如果儲蓄不足夠,加上市場表現未如理想,便會束手無策;但
  如有較多儲蓄,加上投資得宜,便可以提早退休!
3﹒保護你的資產:
    網絡罪行全球肆虐,為投資者帶來潛在的威脅,當資產管理公司致力保護客戶的資產及
  資料時,投資者亦須時刻保持警覺,做足預防措施。
4﹒緊貼市場脈博:
    精明的投資者應掌握市場脈博,明瞭各項投資如何互相配合。因此,關心投資組合內各
  組成部份的變動,以及其在你的投資計劃中所扮演的角色,尤其重要。同時,亦需密切留意
  全球市場及經濟表現,但又不要輕易受到動搖,而作出「衝動」的決定。

  最後,祝願大家雞年投資成功!《領航投資香港亞洲零售及中介業務董事總經理 陸頴詩》

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槓桿及反向產品是一種採用衍生工具投資產品。衍生工具主要為期貨或掉期合約。

有別於傳統跟蹤指數的交易所買賣基金,槓桿及反向產品通常稱為「單日」產品,因為它的投資目標是提供相等於相關指數表現特定倍數或特定相反倍數的單日回報。

槓桿產品旨在提供相等於相關指數特定倍數的單日回報,例如,投資者買入一隻兩倍槓桿產品,當指數於某日上升10%,有關兩倍槓桿產品就應提供20%的單日回報。

至於反向產品旨在提供相反於相關指數表現特定倍數的單日回報,例如,投資者買入一隻兩倍反向產品,當指數於某日上升10%,有關反向產品就會錄得20%的單日虧損。

當你持有槓桿及反向產品超過一日,有關產品的回報,與相關指數表現的特定倍數,可能會出現偏離。
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