青島銀行公佈2016全年業績；淨利潤同比增長15.15%至人民幣20.89億元

實現規模、效益和質量協調發展
特色化經營實現穩健可持續增長

HONG KONG, Mar 27, 2017 - (亞太商訊) - 中國山東省最大的城市商業銀行(1)–青島銀行股份有限公司(「青島銀行」或「本行」，股份代號：3866)，公佈截至2016年12月31日止年度(「報告期」)之全年業績。

實現規模、效益和質量協調發展
2016年，面對複雜的外部發展環境和內部經濟結構調整導致的下行壓力，青島銀行繼續採取穩健加特色的業務發展戰略，保持了總體運營穩健增長的態勢，實現了規模、效益和質量的協調發展。截至2016年12月31日，本行資產總額為人民幣2,779.88億元，較去年末同比增長48.47%；淨利潤為人民幣20.89億元，同比增長15.15%；存款總額為人民幣1,416.05億元，增幅22.79%；貸款總額為人民幣871.68億元，增幅19.91%；金融市場業務營業資產管理規模達到2,147.19億元，同比增幅70.30%。

報告期內，青島銀行全面提升風險及內控管理，多措並舉化解不良貸款。報告期末，本公司不良貸款率為1.36%，遠低於山東省的2.14%，且低於全國的1.74%，繼續保持同業較低水平。撥備覆蓋率為194.01%，資本充足率為12.00%。同時，本行不斷優化公司貸款結構，積極支持民生金融、供應鏈金融、新興產業金融和節能環保等行業的發展，並進一步優化個人信貸資產結構，加大對個人住房貸款的投放力度，壓縮退出風險較高的聯保類個人經營貸款。

零售銀行業務
報告期內，本行繼續貫徹落實接口銀行戰略並取得實質性突破，接口銀行項目深入推進︰一卡通業務快速發展、銀醫通業務初具規模、便民繳費項目持續增長。同時，本行大力發展消費金融、供應鏈金融初見成效，積極創新互聯網小額消費貸款。截至2016年12月31日，本行零售客戶達到313.02萬戶，零售客戶在本行的保有資產規模達到人民幣978.22億元，同比增長23.63%，受惠「青馨服務」品牌美譽度持續提升，零售客戶結構逐步優化，中高端客戶占比擴大，金融資產人民幣20萬元以上的客戶達到12.21萬戶，同比增幅達24.6%。零售銀行業務非利息淨收入達人民幣3.39億元，同比增幅87.77%，占全行非利息淨收入的34.29%，同比增加14.05個百分點。報告期末，零售貸款餘額247.04億元，較年初增長48.29億元，增幅24.30%。

2016年，本行的供應鏈金融業務發展初見成效。報告期內，本行為可口可樂、百雀羚、匯源、魯花、益海嘉裡、蒙牛等核心企業的400戶左右經銷商累計發放貸款人民幣3.66億元，報告期末貸款餘額為人民幣2.42億元。供應鏈金融業務是本行打造接口銀行模式的成功嘗試，隨著合作企業的增多及規模的不斷擴大，本行的供應鏈金融業務客戶已遍佈全國24個省市，業務正走向全國，進一步提升本行的品牌影響力。

在經濟增速持續放緩，利差收窄、金融脫媒化等不利市場因素影響下，本行緊密圍繞市場和客戶的需求，持續推進金融互聯網的整體戰略佈局，著重加快移動金融的建設創新，逐步完善以手機銀行、海慧生活、微信銀行為主的移動金融產品框架，以更低成本加速市場規模的擴張。截至2016年12月31日，本行的企業網上銀行客戶累計達到59,358戶，較上年同期增長14.76%；個人手機銀行客戶累計達到774,969戶，較上年同期增長53.61%。

公司銀行業務
2016年，本行堅持貫徹公司銀行業務投行化的轉型策略，注重調結構、穩增長，主動調整信貸結構，在鞏固公司銀行業務傳統優勢的基礎上，大力拓展民生金融、科技金融、綠色金融等業務領域，壓縮產能過剩、落後行業的授信額，推動公司銀行業務快速穩健發展。截至2016年12月31日，本行的公司存款餘額達人民幣926.49億元，占各項存款餘額的65.43%，較上年末增加人民幣227.21億元，增幅達32.49%。報告期末，公司貸款總額(含票據貼現)達人民幣624.64億元，占貸款總額的71.66%，較上年末增加人民幣96.44億元，增幅18.26%。

同時，本行發揮地方法人銀行優勢，突出地方特色，服務地方經濟發展，差異化管理客戶，並以市場為導向，以客戶為中心，以轉型發展、創新發展的思維，根據市場熱點、客戶需求和客戶體驗，推動產品創新。此外，本行在投貸聯動業務上進行創新，積極研究相關政策；創新城市發展基金股權投資，開發政府項目融資模式；結合PPP項目融資總結梳理業務模式和流程，並在全行進行培訓和推廣；推動綠色信貸業務，制定一系列政策與措施，通過外部培訓和內部督導等方式，在全行樹立綠色金融發展新理念，篩選符合條件企業，加強綠色信貸企業授信業務，奠定公司銀行業務發展的良好基礎。

金融市場業務
2016年，本行積極適應經濟新常態，金融市場業務著力於支持實體經濟發展，在自營投資、同業業務、資產管理、投資銀行等領域取得突破性的發展。報告期內，金融市場業務的資產管理規模達到人民幣2,147.19億元，同比增幅達70.30%。

資產管理業務方面，本行積極推進理財資產和銷售渠道建設，做大資產管理品牌效應。報告期末，理財產品餘額人民幣592.74億元，同比增加人民幣190.01億元，增幅47.18%。

報告期內，在全國銀行間市場債券交易量人民幣89,080億元，比去年同期增加人民幣40,867億元，增幅84.76%，在全國金融機構中排名第27位，城商行中排名第7位，成為全國銀行間市場資金交易最為活躍的機構之一，並獲評為2016年度中國債券市場優秀自營商。

2016年，本行獲得多項業務資格和創新發展，包括獲得非金融企業債務融資工具B類主承銷商資格，並推出債權融資計劃，開闢企業直接融資渠道，主承銷全國首單社會效應債券；成為發行綠色金融債券的首批試點全國唯一的城市商業銀行，發行兩期總額為人民幣80億元的綠色金融債券，樹立起綠色金融債券發行銀行的示範形象；取得基礎類衍生產品交易資格，辦理首筆套期保值的結構性存款業務，豐富負債渠道和產品類別。

青島銀行股份有限公司董事長兼執行董事郭少泉先生表示︰「2016年，是青島銀行登陸香港資本市場的第一個完整經營年度，我們在繼續保持穩健經營本色的基礎上，加快了各方面平穩發展的步伐。作為一家公開上市銀行，財務績效和資產規模並不是唯一的經營目標，提升價值創造能力和可持續發展能力，對於投資者將更加重要。所以在這一年，我們上線新一代客戶服務系統，大大提高了運營效率和安全性；推動“接口銀行”升級，拓展與互聯網電商平台的“多接口”鏈接，構建生態化的資金閉環；深化提升“青馨服務”品牌，逐步從標準化服務向溫馨化服務升級，獲得世界品牌實驗室頒發的“五星鑽石獎”；加快在全省的機構和業務佈局，及時抓住山東省產業轉型升級的機遇；大力發展港口金融、綠色金融、科技金融等特色業務。這些戰略投入，為差異化競爭力的培育，為長期市值的提升，都打下了堅實的基礎。2016年恰逢青島銀行成立20周年，經歷過20年風雨磨礪的青島銀行，在應對複雜局勢和把握市場機遇方面，將更加成熟穩健。2017年，青島銀行已經做好了面對挑戰的準備，將加快轉型發展步伐，積極培育批發、零售和金融市場三大業務條線發展新動能，堅持把營治風險放到更加重要的位置。憑藉在山東省銀行業的領先地位及持續創新能力，青島銀行將堅持特色化經營，實現穩健可持續增長，為股東創造最大的回報。」

關於青島銀行股份有限公司
青島銀行成立於1996年11月。根據英國《銀行家》雜誌2016年公佈的世界千家大銀行排名，青島銀行按2015年末核心一級資本排名第353位。截至2016年12月31日，青島銀行在山東省的青島、濟南、東營、威海、淄博、德州、棗莊、煙台、濱州、潍坊、萊蕪等11個城市共設有111間營業網點，其中青島地區設有一間總行營業部、1家分行及71間支行。青島銀行以青島為核心、輻射山東省，受益于山東半島藍色經濟區的建設和「一帶一路」的國家戰略，建立了高度契合區域經濟的業務模式，在發揮自身優勢的領域開展專業化、特色化經營，以需求為導向深耕目標客戶群體，致力於為客戶提供優質便捷的金融產品和服務，秉承「風管堅實」的理念，堅持穩健經營，保持資產質量穩定，不斷推動銀行業務的長期穩定發展。