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09/09/2013 10:41

《AH報告》富瑞:建行資產風險管理審慎,管理層料最難情況過去

  富瑞集團發表報告指,為建設銀行(00939)
(滬:601939)進行路演,過去兩日建行管理層於上海及北京顯示了,其信貸審批過程及風險管理制度的運作。
  該行相信建行風險管理過程審慎,但理財產品監控有改善空間,管理層了解到資產質素仍面對挑戰,但相信最壞情況已過去。根據人行官員表示,內銀同業業務出現監管的可能性不大。富瑞維持建行「買入」評級,H股目標價7﹒8元。
  建行管理層表示,內地經濟正在復甦中,資產質素於短期壓力輕微緩和,由於鋼鐵貿易相關不良貸款於上海大部分地區有增加,但當地人行官員相信,鋼鐵貸款最壞情況已過去,於4月份
,整體鋼鐵貿易相關貸款跌至1000億元(人民幣.下同),高峰期為2000億元。於6月底建行於上海不良貸款比率為14﹒3%,整體為0﹒9%,建行管理層表示,會減少該行業借貸,鋼鐵行業未來會出現併購,但大型企業出現破產機會不大。
  另外,人行要求內銀加強同業風險監管,包括表內及表外資產,人行官員相信,目前同業監管已審慎,只是有部分銀行未有嚴格跟隨,相信6月份「錢荒」事件銀行已汲取教訓。
  另外,建行於上半年信用卡業務已錄盈利,反映過去投資已見效,信用卡費用收入佔整體費用收入10%,料未來有關業務具發展潛力,同時建行已加強對財富管理產品監管。

  *編者按:本文只供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之
       申述或訂立任何建議及推薦,讀者務請運用個人獨立思考能力自行作出投資決定
       ,如因相關建議招致損失,概與《經濟通通訊社》、編者及作者無涉。
《經濟通通訊社9日專訊》

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