大和總研發表研究報告指，中信銀行（００９９８）
（滬：６０１９８８）股價自去，年１１月起已下跌２０％，相信目前估值已到達谷底。此外，銀行計劃提高２０１３年不良貸款撇帳，將有助紓緩２０１３年至２０１５年撥備開支的壓力。
該行指，中信銀行自２０１２年第四季開始，潛在不良貸款生成明顯加快，公司正在增撥資源以提升收入增長，而非收回更多的不良貸款。該行指，由於中信銀行於去年第三季底的撥備覆蓋率超過２００％，不良貸款撇帳增加將導致撥備覆蓋率提升，因此可減低撥備壓力。
該行認為，內銀股自去年１１月起股份下跌，是反映了市場憂慮短期市場利率上升。中信銀行並非最受影響的銀行，因其總資產中有１３％資金是來自銀行同業市場。
該行上調其２０１３年至２０１５年每股盈利預測３％至５％，以反映撥備較預期少，並將其Ｈ股目標價由３﹒９元，上調至４﹒３元。
該行又上調其投資評級，由「遜於大市」上調至「優於大市」，以反映其估值偏低，以及
２０１３年不良貸款撇帳增加，有助盈利提升。
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《經濟通通訊社１２日專訊》
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