建行(00939)(滬:601939)將於3月27日公布去年業績,大和資本發表研究報告,預期建行去年純利增長4﹒6%,遠高於2016年的增幅1﹒5%,維持對其H股「買入」評級,目標價10﹒5元。
大和亦預計,建行去年第四季及今年的淨利息收入將錄得雙位數增長,扭轉2015至
2016年的下跌趨勢,將有助整體收入改善,而2016年該行的收入則下跌4﹒6%。至於今年的淨利息收入料增逾10%,淨息差擴闊8點子。
大和認為,建行集中於核心業務發展,有助建立健康的資產負債表。而去年該行的存款增長料為9%,主要受惠於品牌效應、網點、客戶基礎及與政府部門的穩固關係。
資產質素方面,大和認為建行擁有清晰優勢,截至去年上半年,不良貸款佔90日以上的逾期貸款比例為144﹒8%。
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《經濟通通訊社23日專訊》
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