【恒大困局】傳要為恒大貸款撥備 內銀股急挫平保未止跌

20/09/2021

      中國恒大(03333)債務危機持續發酵,負面消息不絕,最新消息,旗下恒大財富已啟動實物資產兌付,將恒大的住宅和商舖等按售價打折後兌付給投資者,並對提前贖回投資產品的管理人員予以懲處,網絡上亦謠言四起,搞得人心惶惶,而標普繼惠譽、穆迪後亦調低恒大評級,恒大今日(20日)股價再挫逾一成。另一方面,據報部分中資銀行亦開始對恒大可能倒閉做準備,已計提部分貸款損失,並準備對部分短期貸款進行展期,拖累內銀股急跌。而上周市場憂慮內地因房地產市場資金鏈問題而引起的連鎖效應,內險股繼內房股之後捱沽,其中需為華夏幸福(滬:600340)作巨額減值撥備的中國平安(02318)(滬:601318)股價仍未止瀉,繼上周五(17日)跌半成後,現急挫近7%持續尋底。

 

 

 

恒大負面消息不絕,今日再挫逾一成。(恒大網頁截圖)

 

 

啟動實物資產兌付   住宅商舖等資產折後沖抵

 

      恒大財富上周已有大批購買理財產品的投資者,因公司無法兑付本息,在位於深圳的恒大總部抗議。恒大在上周六(18日)宣布,對六名管理人員提前贖回12筆財富投資產品予以懲處,所有款項必須限期返回;恒大財富同時發布啟動實物資產兌付公告,包括將恒大的住宅、公寓和商舖等產品按售價打折後兌付給投資者。投資者可選擇三種兌付方式,一種是現金分期兌付方式,另一種則是實物資產兌付方式,實物資產沖抵時,住宅、公寓分別按照當期售價基礎打7.2折和5.4折,商舖和車位打4.8折。

 

網上謠言四起   「召開財富投資人大會通知」屬偽造 

 

       另外,恒大在官網發聲明指出,有關網傳《關於召開全國恒大財富投資人大會通知》,經核實為偽造,請廣大投資者切勿輕信謠言,一切信息以官方公告為準。另外,有網民在網上發布題為「關於恒大互聯網金融服務(深圳)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款案的情況通報」圖片,據深圳市公安局發布通報稱,該圖片亦屬偽造,警方同時通報,此前網傳的《關於恒大金服周期補償事項通知》亦為虛假信息。

  

      此外,國際評級機構標普繼惠譽、穆迪後調低恒大評級,將恒大及其子公司恒大地產和天基控股評級下調至「CC」,展望負面。標普表示,恒大流動性看起來已經耗盡,無力償付的風險極高,最終可能會導致其債務重組,意味著恒大幾乎肯定會出現違約情景。

 

據報農行已計提損失   民行中信行展延短期貸款

 

      另一方面,中資銀行擬開始對恒大可能倒閉的情況做準備。據《路透》引述銀行業高管表示,恒大的部分主要往來銀行已經為了恒大相關貸款計提損失準備,另一些銀行則計劃展延短期貸款。據指農業銀行(01288)(滬:601288)已經計提部分貸款損失準備,以審慎應對對恒大的地產貸款。同時,恒大另外兩大貸款行民生銀行(01988)(滬:600016)和中信銀行(00998)(滬:601998)準備對部分短期貸款進行展期。

 

  報道指,恒大距離破產僅一步之遙,累積負債高達近3050億美元,包括貸款、債券、所謂的信託產品以及欠承包商和供應商的錢等。2020年一份外洩的文件顯示,恒大曾向超過128家銀行及逾121家非銀行機構進行借貸。雖然該文件被恒大斥為「憑空捏造」,但許多分析師都認真看待。據指人行亦已要求所有恒大的主要往來銀行逐月評估相關財務風險。

 

      另據英國《金融時報》引述兩位恒大高層透露,集團業務可能被地方政府和大型國有發展商「按地區」接管,但補充這樣複雜的救援將是「最後的辦法」,並指銀行必須對恒大的貸款展期,否則集團可能立即倒閉。

 

平保:對房企股票投資僅佔1.7%   華夏幸福撥備逾60%

 

  至於平保的問題,有內媒引述平安集團首席投資官陳德賢表示,在平安保險3.8萬億元的保險資金中,對房企的股票投資敞口為631億元,佔險資總規模比例僅為1.7%。即便加上地產相關的債權、物權,佔比也不到5%,遠低於保險資金不動產投資30%的比例上限。

 

      另平保發言人重申,集團財務穩健,在不動產相關的投資風險可控,對市場傳言的主要風險房地產企業包括恒大等為零敞口,而華夏幸福的減值撥備逾60%,風險已經充分釋放。

 

  雖經集團一再澄清保證財務不受影響,但平保股價今日持續下挫,現(2:30pm)跌6.7%報50.85元,成交29.52億元,連跌兩日,累計跌幅11.41%。中國人壽(02628)(滬:601628)亦跌4.17%報12.4元,中國太保(02601)挫4.37%報21.9元。另恒大現挫12.6%報2.22元,恒大物業(06666)跌10.22%報4.13元。內銀股方面,招行(03968)最傷,急挫10.95%報56.5元。

 

 

平保今日持續急挫,現(2:30pm)跌6.7%報50.85元。(經濟通HV2系統截圖)

 

 

 

 

 

撰文:經濟通市場組、中國組、採訪組 整理:李崇偉

 

 

 

 

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