【年金解惑-專訪】友邦:扣稅優惠鼓勵競爭 年輕人理財可更進取

03/08/2018

  港人愈來愈長壽,但資金單單存放於銀行,只會逐步被通脹蠶食。要享有安穩的退休生活,就需預先作好籌劃。友邦香港及澳門企業業務、策略及財富管理總經理謝佩蘭回覆本通訊社查詢時表示,看到市民已開始考慮退休後的財政規劃,認為長線儲蓄產品可為年輕人帶來充裕的時間讓財富增值,而年金產品則可讓市民退休後維持一定的生活質素,對年金市場前景樂觀。

 

 友邦謝佩蘭:長線儲蓄產品讓年輕人有充裕的時間增值財富

 

  謝佩蘭表示,公共年金計劃的正式推出,帶動保險業界推出更多年金產品,而且政府亦建議為延期年金產品提供扣稅優惠,相信這有助鼓勵市場的良性競爭,同時讓市民享有更多的產品選擇。

 

年輕人不限於只選擇年金

 

  她提醒年輕人在選擇產品時需要考慮多項因素,包括自己希望將來每月收取的入息金額、預計的入息期、自己可負擔的供款額及供款期、計劃提供的身故賠償金額,以及一旦中途退保可取回資金的金額等等,待了解詳情後才揀選最切合個人需要的產品。

 

  不過她指出,「年輕人距離退休年期比較遠,所以可考慮在理財方面較為進取,並選擇不同的投資種類,不需要限制只選擇年金產品。」例如,可透過儲蓄保險產品,利用時間爭取長線潛在回報,為資金增值。儲蓄保險包括年金產品一直是友邦香港的重點業務之一,看好市場的長遠前景,但不會就某類型業務預先設定一個銷售份額。

 

  雖然退休理財產品的選擇五花八門,但她指,集團會利用高科技和大數據劃分不同客戶群、分析以及預測客戶需要和市場趨勢,針對性設計出適切產品,包括人壽、儲蓄、醫療保險和年金,並提供團體保險強積金方案,回應客戶在不同人生階段的財富管理、退休儲蓄等需求。

 

撰文:陳佩珊

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