匯控中期稅前盈利136億美元 升10%好過預期

03/08/2015

  匯控(00005)公布截至6月底止中期業績,期內列帳基準稅前盈利136.28億(美元.下同),按年升10%,有關業績表現好過市場預期。當中香港區盈利大增至62億美元,一支獨秀。

 

匯控(00005)公布中期業績,當中香港業務大賺62.33億元,繼續是區內賺錢最多的地區 (資料圖片)

 

 

中期普通股應佔溢利微跌至96億美元 派息10美仙

  期內母公司普通股應佔溢利96.18億,按年跌1.3%,每股盈利0.48元,派第二次中期息10仙。

  第二季稅前利潤65.69億美元,按季跌7%。集團按年稅前盈利升18%。

 

中期列帳稅前盈利136億美元 升10%好過預期

  匯控期內列帳基準稅前盈利136.28億(美元.下同),按年升10%,有關業績表現好過市場預期。

  期內實際基準稅前盈利則為130.02億元,按年升2%。

  稅前盈利表現優於市場預期,市場估計,集團中期稅前盈利介乎100.39億至
132.72億美元,按年跌18.6%至11.2%,中位數為125.13億元,按年微升1.4%。

 

香港區盈利大增至62億美元一支獨秀 內地賺16億

  按地區分布,期內貢獻稅前利潤達69%的亞洲區業務,其稅前利潤94億(美元.下同),按年升19%。

  當中香港業務大賺62.33億元,繼續是區內賺錢最多的地區,利潤按年升37%,而區內第二賺錢為中國內地,期內稅前利潤15.82億元,按年升2.5%。

 

中期「炒房」稅前盈利47.5億美元 按年出現下跌

  匯控中期業績當中,俗稱「炒房」環球銀行及資本市場(GBM),仍然是貢獻最大的業務,稅前利潤佔比達34.9%,但稅前利潤亦現輕微倒退5.5%,至47.54億元,而第二大業務工商金融亦按年跌6%至45.23億元。

  至於零售銀行及財富管理業務則繼續向好,其稅前利潤升12%至33.62億元。

 

上半年成本對收入比率58.2% 按年出現微跌

  截至今年6月底止,匯控成本對收入比率跌至58.2%,按年跌0.4百分點。期內經調整收入增加4%至307.72億元,受到環球銀行及資本市場的前線業務收入增長推動,主要來自股票及外匯交易業務。主要零售銀行及財富管理業務,以及工商金融業務的收入亦有增長。

  經調整營業支出增加7%至176.42億元,反映為推動業務發展而增撥資源,以及在監管計劃及合規方面的成本增加。

  匯控6月策略日時曾公布,目標實現45至50億美元的成本節約,於2017年底前達到成本持平,使營業支出恢復至2014年的水平。

 

貸款減值及信貸風險撥備跌22% 撥備前盈利升6%

  期內,匯控貸款減值及其他信貸風險準備14.39億美元,較去年同期減少22%。

  上半年未扣除貸款減值及其他信貸風險準備前營業收益淨額329.43億美元,按年升5.7%。

 

私銀監管撥備1.5億美元 法律開支準備11億美元

  期內環球私人銀行業務就監管事宜提撥1.47億元,與法律事宜相關的和解開支及準備11.44億元,英國客戶賠償計劃(PPI)亦支出1.37億元,重組架構及其他相關成本增加42%至1.17億元。

  期內出售興業銀行部分股權所得利潤13.72億元。

 

淨利息收益率跌幅減  撥備對貸款率再跌 希臘影響微

  上半年,期內淨利息收益率按年略為收窄3點子至1.92%,較去年底收窄2點子。
  另外,市場亦關注匯控信貸質素會否被希債問題所拖累。期內集團整體貸款質素維持穩定,撥備對貸款比率跌至0.31%,按年跌0.13個百分點,較去年底跌0.12個百分點。

  集團同時透露,上半年對希臘債務問題引起的貸款風險額外撥備1億美元,總計涉及希臘的資產敞口約38億美元。

 

普通股一級資本比率升至11.6% ROE突破一成

  期內平均普通股股東權益回報(ROE)10.6%,按年跌0.1百分點。

  另外,匯控截至今年6月底止普通股權一級比率11.6%,較去年底升0.5百分點。

  匯控策略日時公布,重申目標在2017年之前,實現10%以上的股東回報率。而根據《巴塞爾資本協定III》下,普通股本第一級比率超過10%。市場普遍預期,匯控落實出售巴西及土耳其業務後,可強化其資本。

 

歐智華: 若ROE率未過一成將資本退還 明年成本效益大

  集團行政總裁歐智華表示,集團雖然目標以亞洲為重心,但亞洲亦非再投資的唯一重點,會保持全面增長及分散風險,預計將大約一半的遞增風險加權資產重新調撥至亞洲,其餘則攤分至歐洲、中東及北非、北美洲及墨西哥。若未能發現透過投放資本推動股東權益回報率高於10%的策略機會,集團會在監管機構批准下將資本退還股東。

  另外,市場亦關注集團控制成本的工作。歐智華指工作已展開,預計在未來數季將可展示實質進展。落實上述行動亦會引致若干一次性的轉型成本,其中部分會在2015年下半年產生。集團預期最大部分的成本將在2016年產生。

 

撰文: 採訪組

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