匯控中期稅前盈利136億美元 升10%好過預期
03/08/2015
匯控(00005)公布截至6月底止中期業績，期內列帳基準稅前盈利136.28億(美元.下同)，按年升10%，有關業績表現好過市場預期。當中香港區盈利大增至62億美元，一支獨秀。
匯控(00005)公布中期業績，當中香港業務大賺62.33億元，繼續是區內賺錢最多的地區 (資料圖片)
中期普通股應佔溢利微跌至96億美元 派息10美仙
期內母公司普通股應佔溢利96.18億，按年跌1.3%，每股盈利0.48元，派第二次中期息10仙。
第二季稅前利潤65.69億美元，按季跌7%。集團按年稅前盈利升18%。
中期列帳稅前盈利136億美元 升10%好過預期
匯控期內列帳基準稅前盈利136.28億(美元.下同)，按年升10%，有關業績表現好過市場預期。
期內實際基準稅前盈利則為130.02億元，按年升2%。
稅前盈利表現優於市場預期，市場估計，集團中期稅前盈利介乎100.39億至
132.72億美元，按年跌18.6%至11.2%，中位數為125.13億元，按年微升1.4%。
香港區盈利大增至62億美元一支獨秀 內地賺16億
按地區分布，期內貢獻稅前利潤達69%的亞洲區業務，其稅前利潤94億(美元.下同)，按年升19%。
當中香港業務大賺62.33億元，繼續是區內賺錢最多的地區，利潤按年升37%，而區內第二賺錢為中國內地，期內稅前利潤15.82億元，按年升2.5%。
中期「炒房」稅前盈利47.5億美元 按年出現下跌
匯控中期業績當中，俗稱「炒房」環球銀行及資本市場(GBM)，仍然是貢獻最大的業務，稅前利潤佔比達34.9%，但稅前利潤亦現輕微倒退5.5%，至47.54億元，而第二大業務工商金融亦按年跌6%至45.23億元。
至於零售銀行及財富管理業務則繼續向好，其稅前利潤升12%至33.62億元。
上半年成本對收入比率58.2% 按年出現微跌
截至今年6月底止，匯控成本對收入比率跌至58.2%，按年跌0.4百分點。期內經調整收入增加4%至307.72億元，受到環球銀行及資本市場的前線業務收入增長推動，主要來自股票及外匯交易業務。主要零售銀行及財富管理業務，以及工商金融業務的收入亦有增長。
經調整營業支出增加7%至176.42億元，反映為推動業務發展而增撥資源，以及在監管計劃及合規方面的成本增加。
匯控6月策略日時曾公布，目標實現45至50億美元的成本節約，於2017年底前達到成本持平，使營業支出恢復至2014年的水平。
貸款減值及信貸風險撥備跌22% 撥備前盈利升6%
期內，匯控貸款減值及其他信貸風險準備14.39億美元，較去年同期減少22%。
上半年未扣除貸款減值及其他信貸風險準備前營業收益淨額329.43億美元，按年升5.7%。
私銀監管撥備1.5億美元 法律開支準備11億美元
期內環球私人銀行業務就監管事宜提撥1.47億元，與法律事宜相關的和解開支及準備11.44億元，英國客戶賠償計劃(PPI)亦支出1.37億元，重組架構及其他相關成本增加42%至1.17億元。
期內出售興業銀行部分股權所得利潤13.72億元。
淨利息收益率跌幅減 撥備對貸款率再跌 希臘影響微
上半年，期內淨利息收益率按年略為收窄3點子至1.92%，較去年底收窄2點子。
另外，市場亦關注匯控信貸質素會否被希債問題所拖累。期內集團整體貸款質素維持穩定，撥備對貸款比率跌至0.31%，按年跌0.13個百分點，較去年底跌0.12個百分點。
集團同時透露，上半年對希臘債務問題引起的貸款風險額外撥備1億美元，總計涉及希臘的資產敞口約38億美元。
普通股一級資本比率升至11.6% ROE突破一成
期內平均普通股股東權益回報(ROE)10.6%，按年跌0.1百分點。
另外，匯控截至今年6月底止普通股權一級比率11.6%，較去年底升0.5百分點。
匯控策略日時公布，重申目標在2017年之前，實現10%以上的股東回報率。而根據《巴塞爾資本協定III》下，普通股本第一級比率超過10%。市場普遍預期，匯控落實出售巴西及土耳其業務後，可強化其資本。
歐智華: 若ROE率未過一成將資本退還 明年成本效益大
集團行政總裁歐智華表示，集團雖然目標以亞洲為重心，但亞洲亦非再投資的唯一重點，會保持全面增長及分散風險，預計將大約一半的遞增風險加權資產重新調撥至亞洲，其餘則攤分至歐洲、中東及北非、北美洲及墨西哥。若未能發現透過投放資本推動股東權益回報率高於10%的策略機會，集團會在監管機構批准下將資本退還股東。
另外，市場亦關注集團控制成本的工作。歐智華指工作已展開，預計在未來數季將可展示實質進展。落實上述行動亦會引致若干一次性的轉型成本，其中部分會在2015年下半年產生。集團預期最大部分的成本將在2016年產生。
撰文: 採訪組
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