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01398 工商銀行
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28/10/2019 10:22

《外資精點》野村料工行第四季資產質量繼續改善,維持買入評級

  《經濟通通訊社28日專訊》野村發表研究報告指,工商銀行(01398)首三季淨利潤
按年上升5%,略高於該行預期的4%至4﹒5%,預料工行今年的淨利潤增長將維持於約5%
的水平,同時認為在進一步採取貸款市場報價利率(LPR),以及存款競爭持續的情況下,其
盈利能力數據如淨息差(NIM)、股本回報率(ROE)等都將繼續受壓。同時該行預料工行
第四季的資產質量將繼續改善。該行維持工行目標價6﹒49元,以及「買入」評級。
  野村表示,工利首三季收入按年升8%,而淨利息收入升7%,儘管淨息差(NIM)略有
下降,但仍受貸款增長8%所推動。受到第三方支付佣金收入、保險銷售佣金收入及公司結算業
務收入強勁增長所推動,佣金淨收入升10%。
  該行指,由於採用了LPR機制,加上存款競爭持續,導致貸款定價疲弱,NIM在第三季
持續下跌。集團的不良貸款率在今年9月底為1﹒44%,而6月底為1﹒48%,去年底則為
1﹒52%。截至今年9月底,集團的不良貸款覆蓋率198%,6月底為192%,而去年底
為176%。該行指出,表現有改善,主要由於對高風險行業的風險減少,以及公司採取謹慎的
風險管理方式。(sk)
 
  *編者按:本文只供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之
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