《經濟通通訊社1日專訊》滙證下調郵儲銀行(01658)(滬:601658)H股目
標價16%,由4﹒65港元降至3﹒9港元,維持「持有」評級。另首予A股「持有」評級,
目標價4﹒3元人民幣。
該行在研報中指出,在所涵蓋的股票之中,郵儲行借貸按季增速跑贏,惟核心一級資本充足
率較同業疲弱。該行亦稱,注意到不良貸款率以及貸款減值撥備佔比下跌或對估值溢價構成挑戰
。
該行指出,郵儲行首三季撥備前利潤遜於同業,反映於淨息差收窄、收入壓力、支出快速增
長。純利增長由於貸款減值撥備比例下跌,惟較快的資產增長或未能維持。因此,該行上調郵儲
行今年盈利預測1﹒6%,但分別下調2024、25年盈測0﹒3%、2﹒6%。(rh)
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