人行公布加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知,要求加強開戶管理,有效防範非法開立、買賣銀行帳戶及支付帳戶行為。切實履行客戶身份識別義務,杜絕假名、冒名開戶。嚴格審查異常開戶情形,必要時應當拒絕開戶。
《關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》要求,切實提高洗錢風險防控能力和水平。注重人工分析、識別,合理確認可疑交易。區分情形,採取適當後續控制措施。建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程。
此外,加大監督檢查力度,嚴懲違法違規行為。人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實帳戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度;在相關執法檢查中,將其作為重要檢查項目,並不斷創新檢查方式、方法,注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用,切實提升檢查能力和水平;檢查發現違法違規問題的,依法給予行政處罰。
《經濟通通訊社駐京記者黃燕明25日北京專電》
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