零佣交易券商食正旺市 一通: 市佔率日增

27/11/2017

  港股今年氣勢如虹,恆生指數一度上破三萬,創十年新高。因暫時市場上並無利淡因素,且美國加息步伐緩慢,而全球經濟正穩步復甦,證券界仍然看好港股後市,料恆指有機會上試三萬二紀錄新高。受惠股市大升,股民換手率增加,港股成交亦增加至每日逾千億元。

 

港股今年氣勢如虹,恆生指數一度上破三萬,大市成交亦增加 (資料圖片)

 

  在旺市中,證券經紀佣金進帳當然不少,一般上,傳統銀行的佣金收費較貴,大約0.25%左右,因其牽涉人手服務及舖租等開支,經營成本較高。不過近數年,經營成本較低的網上股票交易平台的買賣活動已日漸普及,加上這類交易的佣金收費較便宜,更加吸引投資者,無疑令行業構成激烈競爭。

 

股票交易免佣 如何維持經營?

 

  不少銀行的證券業務為爭取市場佔有率,紛紛推出網上交易,不過,要數最能吸引出名「精打細算」的香港散戶絕殺手法,當然是劈價。近年市場出現了免佣經紀服務,成功搶奪了不少市場佔有率。

 

  於08年成立的一通集團,一向提供股票網交易免佣服務,近年,其股票交易市佔排行已升上頭25位以內。究竟免佣經紀如何能維持經營呢?

 

  一通集團營運總監洪小駿接受《環富通基金頻道》訪問時表示,該行經營的業務廣泛,除網上股票買賣外,亦提供期指及期權等衍生產品買賣服務,股票借貸和借貨活空等。因此,儘管股票交易完全永久免佣,但於其他業務上可取得收入來源。

 

  他說,一通的股票交易市佔率,已由5年前的60-70位排行,跳升上近年的首25位以內。於今年首9個月,該行的平均每日股票成交市場份額為1%。目前本港的股票經紀為數共約500個。

 

利用閒置資金套息

 

  據介紹,該行並不像傳統證券經紀般提供俗稱「篤手指」的以按倉值買入股票服務,而是需要客戶提供最低5萬元的開戶費用,因而該行可以利用客戶的閒置資金套息。另一方面,該行與銀行訂立了短期的定期存款協議,可享受較高的利息優惠,這亦是該行的收入來源之一。該行的總資產已高達50-60億元,包括股票及現金,當中的現金佔三成,是套息收入的來源。

 

期指期權收費低 吸引對沖基金參與

 

  免佣的股票交易服務,為該行帶來不少客戶,這些客戶同時亦有興趣參與該行的低成本期指和期權交易服務,該行的期指和期權交易每張合約收費5元(市面上的收費大約數十元),甚至吸引對沖基金利用該行的平台和便宜的收費,進行交易活動。該行的期貨及期權交易活躍,交易量排行首十位以內,故相關交易收費為該行另一個主要收入來源。

 

  洪小駿說,網上交易經紀和傳統股票經紀的經營模式不一樣,佣金降低是市場的大趨勢,金融科技亦是現今世代的潮流。網上股票交易經營成本較低,可為客戶節省交易費用,深受客戶歡迎。銀行架構臃腫,人手又多,租金昂貴,收費自然較高。

 

  他說,現時該行擁有5.8萬名客戶,而每月有約150至250個新客戶增長。該行正考慮利用現有客戶群,開拓新業務至日常生活的網購、網上招聘或call車平台等。

 

撰文:伍賜好

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