集團簡介 | ||||||||||
- 集團始建於1952年,由八家信用互助組在東莞成立,於2005年由東莞農村信用合作社聯合社及東莞下 轄32個鎮(區)農村信用合作社合併成立為一個法人實體,名為東莞市農村信用合作聯社,並於2009年 由東莞市農村信用合作聯社69名法人及57﹐842名個人股東作為發起人註冊成立為股份制商業銀行。 - 集團是中國第五大的農村商業銀行,按截至2020年12月底的一級資本計,集團位居全球商業銀行業第 261位,中國商業銀行業第44位,及中國農村商業銀行第六位。集團主要經營三大業務:公司銀行業務、 零售銀行業務及金融市場業務。 - 集團經營東莞以外的分支機構共四個,分布在廣東省的廣州市、珠海市、惠州市及清遠市,另亦與第三方在廣 東省東莞市、惠州市、雲浮市及廣西壯族自治區賀州市聯合設立四家村鎮銀行,並在廣東省湛江市及汕頭市聯 合設立兩家農村商業銀行。 | ||||||||||
業績表現2023 | 2022 | 2021 | 2020 | 2019 | ||||||||||
- 截至2023年9月止九個月,集團之股東應佔溢利減少4﹒2%至50﹒58億元(人民幣;下同),淨利 息收入下跌3﹒6%至80﹒46億元,非利息收入增加3﹒1%至24﹒02億元,信用減值損失增長 18﹒3%至19﹒74億元。客戶存款及客戶貸款分別較去年底上升6﹒9%及6﹒4%,至 4977﹒76億元及3422﹒24億元。不良貸款率為1﹒07%,較去年底上升0﹒17個百分點。資 本充足率及一級資本充足率分別為15﹒81%及13﹒62%,分別較去年底下跌0﹒17個百分點及 0﹒12個百分點。 - 2023年上半年度,集團股東應佔溢利升1﹒2%至35﹒83億元(人民幣;下同)。各業務狀況如下: (一)利息收入上升1﹒8%,利息支出則上升2﹒9%,淨利息收入上升0﹒5%至53﹒6億元。淨利差 由去年同期1﹒82%收窄至1﹒68%,淨利息收益率由去年同期1﹒88%收窄至1﹒73%; (二)非利息收入增1﹒4%至19﹒05億元,非利息收入佔總經營收入26﹒2%,去年同期佔26%; (三)經營支出下跌0﹒1%至21﹒57億元,成本對收入比率由去年同期29﹒9%收窄至29﹒7%; (四)貸款減值準備增長18﹒7%至10﹒99億元,不良貸款比率由去年底0﹒9%收窄至0﹒86%; (五)客戶存款及客戶貸款分別較去年底上升6%及6﹒9%,至4936﹒66億元及3438﹒52億元 。貸存比率為69﹒7%,去年底佔69﹒1%。 按業務劃分營業收入 2023年上半年度 變動 2022年度 變動 (人民幣) (百萬元) (%) (%) (百萬元) (%) ----------------------------------------------- 公司銀行 3﹐869﹒8 53﹒3 11﹒0 7﹐321﹒5 17﹒6 零售銀行 2﹐754﹒0 37﹒9 -6﹒2 5﹐306﹒3 1﹒0 資金業務 525﹒7 7﹒2 -21﹒7 1﹐570﹒3 14﹒1 其他 115﹒7 1﹒6 -2﹒2 (962﹒2) - ----------------------------------------------- 7﹐265﹒2 100﹒0 0﹒7 13﹐236﹒0 1﹒8 2023年上半年度 2022年度 2021年度 2020年度 2019年度 其他財務資料 (%) (%) (%) (%) (%) ---------------------------------------------- 淨利差 1﹒68 1﹒89 1﹒90 2﹒10 2﹒10 淨利息收益率 1﹒73 1﹒92 1﹒96 2﹒16 2﹒18 資本充足比率* 15﹒83 15﹒98 16﹒29 14﹒00 15﹒30 一級資本充足比率* 13﹒62 13﹒74 13﹒94 11﹒57 12﹒65 流動性比例 87﹒13 77﹒07 80﹒63 71﹒62 89﹒53 流動性覆蓋率 228﹒27 233﹒71 227﹒35 244﹒16 224﹒81 ---------------------------------------------- *用中國銀監會《商業銀行資本管理辦法(試行)》計算 | ||||||||||
公司事件簿2021 | ||||||||||
- 2021年9月,集團之業務發展戰略如下: (一)緊貼現代三農發展,擴大農村金融業務份額:鞏固重點村組和優質村組居民,擴大村組市場客戶群,鞏 固做大村組市場份額,並深度經營鎮村民生產業、農村基礎設施建設、農產品加工及流通、農業科技等 新興領域,打造現代三農服務品牌; (二)打造領先的核心業務體系,持續提升競爭力:持續擴大核心業務規模,優化業務結構,推動公司銀行業 務、零售金融業務、小微金融業務、同業金融業務、數字金融業務的可持續發展,擴大業務市場佔有率 ,穩步推動集團化發展; (三)構建全新「1+3+N」網格化管理,升級客戶經營管理體系:持續完善網格化管理,以網格管理為根 本,以鏈式營銷為工具,構建「1+3+N」網格化營銷,推動客戶經營精細化,提升市場佔有率和業 務覆蓋率;構建開放性業務生態,將金融服務嵌入到核心客戶群體的生活生產場景; (四)全面加速應用金融科技,注入改革發展新動力:朝着「移動化、數字化、智能化、開放化」的戰略方向 ,以金融科技為抓手,基於雲平台、數字應用和數字技術進行改革。業務發展方面,強調數據驅動,構 建客戶精準畫像,並通過推動產品場景化、渠道線上化,在鞏固傳統客群的基礎上拓展長尾客戶群。管 理賦能方面,通過運用數字化技術和工具,實現中後台管理的數字化、規範化,建立實時、動態的智能 風控體系。基礎保障方面,全力推進數據治理,加強內外部數據的互聯互通; (五)完善全面風險管理體系,確保有效管控各類風險:持續提升整體風險管理水平,運用先進的風險管理工 具,實現風險識別、評估、計量和控制的智能化; (六)完善人力資本管理,打造現代金融企業文化:營造「對上以敬、對下以愛、對人以誠、對事以真」的特 色企業文化,培養具備行業專業知識和戰略重要性的人才,提升人力資本管理質量,完善激勵機制。 - 2021年9月,集團發售新H股上市,估計集資淨額約88﹒82億港元,將用於強化資本基礎,以支持業 務持續增長。 | ||||||||||
股本變化 | ||||||||||
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股本 |
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