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03988 中國銀行
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大行報告

02/09/2014 11:47

《行業報告》花旗:下半年看好大型內銀,降重農行評級目標

  《經濟通通訊社2日專訊》花旗發表研究報告,指內銀上半年盈利大致符合預期,大型銀行
及中小型銀行在不良貸款及資本方面都迴異,當中大型銀行的不良貸款形成較小型銀行慢,資本
則因大型銀行能受惠內評法,與中小型銀行相差250點子,而大型銀行獲批發行優先股,將再
擴大差距。
  該行認為,下半年內銀重點在於重整非標準資產,將低風險資產轉至高風險資產,可能令資
本受壓,主要對重農行(03618)、民行(01988)及招行(03968)影響較大,
而銀行資本及流動水平以增大資產負債表亦為關鍵,大行在這方面較有優勢。
  至於不良貸款方面,花旗認為仍處初期上升周期,目前上升速度仍屬溫和,較看好撥備覆蓋
較高,例如農行(01288)、不良貸款分類較保守及資產負債槓桿比率較低的銀行。
  花旗指,下半年較看好大行,因其資本水平較高,防守性較強,下調重農行評級至「中性」
,關注其資本水平,看好中行(03988)的海外業務,相信美息上升會受惠,亦看好農行的
強勁流動性及高撥備覆蓋,同時亦看好招行,最為不看好為民行。

花旗調整部份內銀目標價及盈測列表:
-------------------------------------
              新目標價    舊目標價    盈測變化
-------------------------------------
信行(00998)      5元     3﹒9元    -0﹒1%
民行            6﹒8元    5﹒83元   -0﹒2%
重農行           4﹒1元     5元     -0﹒6%
-------------------------------------
(zy)


  *編者按:本文只供參考之用,並不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之
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