《經濟通通訊社1日專訊》行政長官林鄭月娥在施政報告中提及,當局正加快落實「跨境理
財通」的執行細節,德勤與澳洲會計師公會聯合發布最新報告表示,在粵港澳大灣區內擁有強大
的銀行業務網絡並提供零售財富管理服務的銀行,最具備條件推進跨境理財通的開展。
德勤中國華南區主管合夥人歐振興表示,根據監管機構的規定,跨境理財通要求參與銀行負
責分銷理財產品。根據當前的市場慣例,這些銀行亦將成為跨境理財通客戶的投資顧問,換言之
,這些銀行既要負責搜尋和銷售合資格的理財產品,以及對投資交易的處理、記錄和報告工作,
亦擔任把關人的角色。
澳洲會計師公會2020年大中華區分會會長劉明揚表示,參與銀行必須建立並加強諸如客
戶開立帳戶等功能,以實現跨境交易,並且遵從額外的監管要求。此外,銀行將需要監管機構提
供更多關於跨境理財通運營細節的指引,包括遠程開戶、投資銷售合規要求、清算流程以及解決
爭議的渠道。
劉明揚續指,建議首階段納入「跨境理財通」的投資理財產品為低風險產品,如證監會授權
的普通型共同基金等,亦要明確披露當中的詳情,如管理費及分銷費等,未來亦能進一步放寬相
關的管制措施,包括如受證監會認可的可轉讓證券集體投資計劃(UCITS)產品,或針對高
增值的投資產品,如有限合夥基金等。(bn)
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