國家外匯管理局在北京召開銀行外匯檢查
情況通報會，２１家中資銀行、７家外資銀行參加了會議。會議指出，在國際國內經濟金融環境
劇烈變化的形勢下，外匯局積極防範異常跨境資金流動風險，嚴厲打擊各類外匯違法違規行為。
近兩年來，在全國範圍內先後組織開展了多次銀行外匯業務專項檢查。從檢查情況看，各外
匯指定銀行的合規風險意識有所增強，合規經營的總體狀況進一步改善，但部分銀行在外匯業務
經營過程中仍存在一些違規問題。
會議通報了銀行外匯業務違規情況。主要表現為銀行辦理代客業務時，沒盡到真實性審核義
務，存在違反外匯帳戶、國際收支申報、資本金和個人結售匯管理規定的情況；在辦理自身外匯
業務時，違反外債、結售匯綜合頭寸和資產本外幣轉換等規定。另外部分銀行綜合頭寸持續低位
運行、外匯貸款超常規增長、套利型貿易融資產品增加的情況也受到了關注。
外匯局指出，銀行存在以上違規問題是由於個別銀行依法合規經營意識不強，部分銀行受利
益驅動，甚至有意放鬆真實性審核要求；銀行內控機制不夠健全，相關管理制度執行力有待進一
步提高；金融危機以來，一些銀行受市場逐利因素影響，存在重業務拓展，輕合規經營的傾向。
外匯局又表示，將不斷完善外匯管理政策，加強統計和監測分析，提升外匯檢查手段，採取
「輪檢與抽檢結合」的方式，不斷擴大檢查覆蓋面，提高檢查頻率，進一步加大對各類外匯違法
違規行為的處罰力度，有效遏制「熱錢」流入等各類違法違規外匯交易行為，促進涉外經濟金融
的健康穩定發展。
《經濟通通訊社駐京記者陳志芬２９日北京專電》
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