摘要
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▷ 完全無計劃比例由49%降至29%，45%部分完成
▷ 67%千禧世代及65%Z世代信財富跨代影響
有調查顯示，85%香港受訪者有意傳承財富予下一代，惟僅一成已完整制定傳承計劃並與繼承人充分溝通，反映不少香港家庭雖有傳承意願，卻尚未將想法全面轉化為具體行動，形成明顯的落差。
*完全沒有傳承計劃比例降至29%，惟有45%只完成部分規劃*
永明金融亞洲近日發布、名為「薪火相傳：傳承不止於財富」的調查發現，「完全沒有傳承計劃」的受訪者比例已由去年的49%下降至今年的29%，反映愈來愈多港人開始著手規劃。不過，仍有45%受訪者只完成部分規劃，顯示不少家庭在制定具體安排及與下一代溝通方面，仍有進一步完善的空間。
調查又顯示，34%受訪者擔心下一代作出不當投資決定，32%憂慮下一代過度消費，另有27%擔心未來世代缺乏管理繼承財富的信心。除了應對市場風險，提升下一代的財務素養及財富管理能力，亦成為跨代傳承的重要一環。
*三分之二千禧世代及Z世代相信，財富能產生跨世代長遠影響*
調查亦顯示，肩負未來傳承重任的年輕一代，在財富管理方面既展現信心，但同時亦更關注財富能否順利延續。三分之二即67%的千禧世代（介乎30至45歲之群組）及65%的Z世代（介乎15至30歲之群組）相信其財富能產生跨世代的長遠影響，高於嬰兒潮世代（介乎60至80歲之群組）的受訪者，其比例為51%。與此同時，Z世代及千禧世代普遍更擔心財富未能延續至下一代，比例分別為76%及72%。
香港永明金融人壽及康健業務副行政總裁楊娟表示，是次數據顯示港人普遍有傳承意願，但「有心」未必等同「準備好」，不少香港家庭仍未完整制定傳承計劃，或與繼承人充分溝通。隨著財富傳承需要日益多元，家庭更需要及早作好資產配置、保障及溝通安排。
《環富通基金頻道13日專訊》
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