11月28日，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《辦法》）。
《辦法》規定，個人到銀行單筆存款或取款超過5萬元（人民幣．下同），或者等值1萬美元的現金，銀行將無需向客戶「了解並登記資金的來源或者用途」，而只需「開展客戶盡職調查，並登記客戶身份基本信息，留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的複印件或者影印件」即可。上述規定自2026年1月1日起施行，這與三個多月前該《辦法》徵求意見稿的表述一致。
過去幾年，個人存取款5萬元被銀行過度詢問用途的情況，如「律師取款4萬元被銀行反覆盤問用途」「儲戶取2萬元要求說明資金去向」等案例接連引發熱議。有業內人士認為，這一變革將推動銀行業從「無差別問詢」轉向「精準風控」，在守住金融安全底線的同時，優化服務體驗與增強客戶信任。
《經濟通通訊社1日專訊》
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