網上投資平台近年日益普及，這些平台不但方便易用，收費更可能低於傳統中介人。投資者可透過電腦或流動裝置，隨時隨地管理財富、投資，甚至獲取財務及投資意見。儘管如此，使用網上投資平台亦可能涉及若干風險。投資者應該考慮清楚才作出投資決定，並要緊記以下的基本規則。
＊了解投資產品的性質和風險＊
在使用網上投資平台時，由於缺乏銷售人員或財務顧問提供解釋或協助，投資者可能無法完全了解投資產品的性質和風險。你不應投資於你不理解的產品。如有疑問，應向平台營運者尋求協助並提出問題，以確保在投資前對產品有充分了解。
＊小心高風險產品＊
網上平台的投資產品涉及不同的風險程度。你應按照個人投資目標和風險承受能力，審慎評估及選擇合適自己的產品，尤其小心高風險產品。
＊為自己的投資決定負責＊
對於一些結構簡單及容易理解的產品，一般預期投資者可以理解其特點及風險。就這類產品而言，網上平台營運者或無須為自行作出投資決定的客戶進行合適性評估，即平台沒有作出任何招攬或建議行為。但是，有些結構簡單的產品，例如高息債券，風險亦可能較高，投資者不應忽視或低估當中的風險，並應為自己的投資決定負責。
＊提供準確及充足的資料＊
使用網上平台服務（包括機械理財建議）時，投資者應提供準確及充足的資料，確保平台可因應客戶的投資目標及風險狀況等條件，提供合適的投資意見（如適用）。
＊認真閱讀平台資訊＊
投資者應留意及細閱網上平台上的資料，例如：
．產品銷售文件及警告聲明；
．平台營運者用以評估及編配投資產品評級、進行客戶分類的方法（如有）；
．所提供服務及投資產品的範圍及限制；
．各類收費及費用；以及
．平台營運者收取報酬的安排，例如報酬是由投資者抑或其他人士（例如產品發行人）支付。
＊不要輕信討論群組或社交平台分享的訊息＊
社交媒體、討論群組及其他社交網絡平台分享的資訊、統計數字和分析等可能並不準確和不可靠，亦可能涉及偏見、誤導、甚至惡意成分。有人或會在這些平台上散播謠言及作出虛假聲稱，以操控股價及進行其他違法活動。騙徒或會利用這些平台宣傳虛假投資計劃。
＊切忌盲目跟風炒作＊
投資者切忌抱著羊群心理盲目跟風，更不應輕信謠言作投機炒賣（例如股價大幅上落的股票），以免成為「推高散貨」圈套的受害者。世上沒有免費午餐，投資者必須特別小心一些以高回報低風險作招徠的投資計劃。投資前請先查閱證監會公眾紀錄冊，確保平台營運者持有合適牌照，以及其提供的投資計劃已獲證監會認可。
＊自己做功課＊
部分網上平台或其相關社交網絡平台或會提供統計工具或分析服務。投資者應自行造好資料搜集和研究，不要完全依賴第三方的資訊或建議作出投資決定。
《投資者教育中心總經理 李博衛》
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